干貨分享：香港金錢服務經營者牌照（MSO）
一．香港金錢服務經營者牌照（MSO）業務
香港金錢服務經營者牌照也稱香港海關牌照，是由香港海關總署金錢服務監理科依據2012年擬定的《打擊洗錢及資金籌集(金融機構)條例草案》制定并頒發的合規牌照，“經營者”是指在港經營貨幣兌換服務或匯款服務的個人或(企業)機構。這一牌照及其立法賦予監管機構適當的監管及執法權力和制定有關罰則，作為改善、加強適用于金融機構打擊洗錢制度，使之與國際統一標準接軌，對于鞏固香港作為國際金融中心地位有至為重要的作用。金錢服務是指貨幣兌換服務或者匯款服務。貨幣兌換服務(money changing service)是指在香港作為業務經營的貨幣兌換服務，但不包括附帶于主要業務的該等服務，例如在交易中接受外幣的零售業務或由管理酒店的人如此經營的、符合以下說明的服務 —
(a) 該服務在該酒店的處所經營，主要為方便入住該酒店的顧客；及
(b) 只包括該人以港元貨幣作兌換的購入非港元貨幣的交易。
匯款服務(remittance service)指在香港作為業務經營的、提供以下一種或多于一種交易的服務
(a) 將金錢或安排將金錢送往香港以外地方；
(b) 從香港以外地方或安排從香港以外地方收取金錢；
(c) 安排在香港以外地方收取金錢。
二．香港金錢服務經營者牌照（MSO）需要條件
申請香港金錢服務經營者牌照條件如下：首先如果客戶是非香港居民就必須先注冊香港公司；一、適當人選：申請人(或其任何合伙人 / 董事 / 最終擁有人)在申請時會被香港海關判定是否有曾被裁定犯的罪行、或是否是未獲解除破產的破產人。兩者都不是時才可以；
二、經營地址：
1、需要登記的經營地址：需要登記的經營地址是指妳用以經營貨幣兌換服務或匯款服務的地址以下是一些用以經營金錢服務業務的特定地址的例子：
（i）該地址用做經營金錢服務的地址；
（ii）該地址被宣傳（包括展示招牌）為用作會見客戶的場所；
（iii）該地址經常受到持牌人的控制，例如以業主或者租戶的身份。如果有特定地址的話須符合：特定地址可讓海關人員進入，以執行條例的規定。如果申請涉及的地址屬住宅地址，申請人須確保取得該地址的每名占用人的書面同意，讓獲授權人進入該地址進行例行視察。2、符合下列條件的地址無需登記：（i）位于香港以外地方的地址；（ii）主要不是用作經營金錢服務的地址，例如只做以下用途的地址：·儲存業務記錄·職員培訓如果沒有特定地址地址的話必須在申請表格內提供通訊地址。以下例子不需要登記經營地址：（i）在非固定的地址經營金錢服務，例如提供上門服務；（ii）在顧客的辦事處會見顧客；（iii）只使用流動電話設備進行交易。
三．如何申請或者購買香港金錢服務經營者牌照（MSO）
關長會在以下情況拒絕發出牌照，并會用書面通知告知申請人：
(a) 申請人或申請人業務中一名或多過一名申請人未能通過適當人選判定；
(b) 擬使用的處所不適合經營金錢服務；或
(c) 申請人未能取得用以經營金錢服務的住宅處所的每名占用人的書面同意，可讓獲授權人進入該處所進行例行視察。
申請香港金錢服務經營者牌照程序如下：根據香港海關申請金錢服務牌照指引，最好是以公司的名義去申請，下面是申請程序：
1、申請人提供公司商業登記證、公司注冊證、周年申報表（如果是新公司則提供公司成立表格）、公司架構、公司每一成員的持股百分率和公司章程大綱及章程細則交給我們，我們將進行申請；
2、申請人(或其任何合伙人 / 董事 / 最終擁有人)需要進行公證人見證來進行適當人選判定；
3、申請人需要與海關人員見面正式簽署要求批給金錢服務經營者牌照申請書；
申請香港金錢服務經營者牌照注意事項如下：
1、牌照的有效期為兩年。持牌人須在牌照期滿前45日或之前遞交續牌申請；
2、如果未能成功申請牌照, 所繳費用不會獲得退還；
3、持牌人需向關長具報以下詳情改變：1）業務/法團名稱的改變；2）金錢服務業務的性質的改變；3）主要（通訊）地址的改變；4）聯絡資料的改變；5）營業地址資料的改變；6）營業地址的電話及傳真號碼的改變；7）在營業地址經營的其他業務的資料的改變；8）住宅營業地址的占用人的改變；9）獨資經營者/合伙人/董事/最終擁有人的詳情的改變；10）合伙人/董事/最終擁有人的改變；11）獨資經營者/合伙人/董事/最終擁有人的適當人選身份的改變；
12）用以經營金錢服務業務的銀行賬戶的改變。
申請金錢服務經營者牌照服務需要提供的資料：1：申請公司的注冊證書（CI)原件；2: 申請公司的商業登記證（BR）原件；3：申請公司董事以及股東的身份證或者護照清晰掃描件；4: 申請公司董事以及股東的旅行證件（港澳通行證）清晰掃描件；5：申請公司的公司章程兩份；6：申請公司公司賬戶資料一份，能準確體現公司賬戶名稱以及賬戶號碼的。
7：公司業務說明書。
明康國際牌照合規有限公司（Future Well License Compliance Limited）具有多年豐富的牌照業務經驗，可代為處理相關牌照的申請或并購，更加節省客戶寶貴的時間和精力，是您成功道路上的忠實合作伙伴。
四．申請或者并購牌照費用
4.1 協助申請牌照
我司為貴公司提供一站式服務，可以全方面幫協助公司申請牌照：1、協助客戶辦理董事辦理合規更正；2、撰寫的商業計劃書、運營方案以及合規方案；3、準備與撰寫申請材料；4、撰寫反洗錢條例及反恐怖組織融資條例，以及條例的日常操作方案；5、申請過程中，負責回答由監管部門提出的問題提出的問題；6、若監管機構需要我們提供其余文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交。
4.2 協助并購牌照
我司根據客戶要求，借助自身強大的平臺，搜索合適的標的：
1、通過自身特有的管道資源，根據客戶要求篩選合適的標的牌照公司；
2、對標的公司進行前期的審查，確定標的公司在反洗錢、債務、法規方面干凈；
3、協助客戶對接資源，安排面談，起草MOU；
4、協助客戶安排律師進行盡職調查DD，審計核算；
5、協助客戶準備最終的協議SPA；
6、協助客戶完成牌照監管部門審批，報備，轉換；
7、協助客戶進行稅務、銀行賬戶、注冊處等過戶。
香港金錢服務經營者牌照也稱香港海關牌照，是由香港海關總署金錢服務監理科依據2012年擬定的《打擊洗錢及資金籌集(金融機構)條例草案》制定并頒發的合規牌照，“經營者”是指在港經營貨幣兌換服務或匯款服務的個人或(企業)機構。這一牌照及其立法賦予監管機構適當的監管及執法權力和制定有關罰則，作為改善、加強適用于金融機構打擊洗錢制度，使之與國際統一標準接軌，對于鞏固香港作為國際金融中心地位有至為重要的作用。金錢服務是指貨幣兌換服務或者匯款服務。貨幣兌換服務(money changing service)是指在香港作為業務經營的貨幣兌換服務，但不包括附帶于主要業務的該等服務，例如在交易中接受外幣的零售業務或由管理酒店的人如此經營的、符合以下說明的服務 —
(a) 該服務在該酒店的處所經營，主要為方便入住該酒店的顧客；及
(b) 只包括該人以港元貨幣作兌換的購入非港元貨幣的交易。
匯款服務(remittance service)指在香港作為業務經營的、提供以下一種或多于一種交易的服務
(a) 將金錢或安排將金錢送往香港以外地方；
(b) 從香港以外地方或安排從香港以外地方收取金錢；
(c) 安排在香港以外地方收取金錢。
二．香港金錢服務經營者牌照（MSO）需要條件
申請香港金錢服務經營者牌照條件如下：首先如果客戶是非香港居民就必須先注冊香港公司；一、適當人選：申請人(或其任何合伙人 / 董事 / 最終擁有人)在申請時會被香港海關判定是否有曾被裁定犯的罪行、或是否是未獲解除破產的破產人。兩者都不是時才可以；
二、經營地址：
1、需要登記的經營地址：需要登記的經營地址是指妳用以經營貨幣兌換服務或匯款服務的地址以下是一些用以經營金錢服務業務的特定地址的例子：
（i）該地址用做經營金錢服務的地址；
（ii）該地址被宣傳（包括展示招牌）為用作會見客戶的場所；
（iii）該地址經常受到持牌人的控制，例如以業主或者租戶的身份。如果有特定地址的話須符合：特定地址可讓海關人員進入，以執行條例的規定。如果申請涉及的地址屬住宅地址，申請人須確保取得該地址的每名占用人的書面同意，讓獲授權人進入該地址進行例行視察。2、符合下列條件的地址無需登記：（i）位于香港以外地方的地址；（ii）主要不是用作經營金錢服務的地址，例如只做以下用途的地址：·儲存業務記錄·職員培訓如果沒有特定地址地址的話必須在申請表格內提供通訊地址。以下例子不需要登記經營地址：（i）在非固定的地址經營金錢服務，例如提供上門服務；（ii）在顧客的辦事處會見顧客；（iii）只使用流動電話設備進行交易。
三．如何申請或者購買香港金錢服務經營者牌照（MSO）
關長會在以下情況拒絕發出牌照，并會用書面通知告知申請人：
(a) 申請人或申請人業務中一名或多過一名申請人未能通過適當人選判定；
(b) 擬使用的處所不適合經營金錢服務；或
(c) 申請人未能取得用以經營金錢服務的住宅處所的每名占用人的書面同意，可讓獲授權人進入該處所進行例行視察。
申請香港金錢服務經營者牌照程序如下：根據香港海關申請金錢服務牌照指引，最好是以公司的名義去申請，下面是申請程序：
1、申請人提供公司商業登記證、公司注冊證、周年申報表（如果是新公司則提供公司成立表格）、公司架構、公司每一成員的持股百分率和公司章程大綱及章程細則交給我們，我們將進行申請；
2、申請人(或其任何合伙人 / 董事 / 最終擁有人)需要進行公證人見證來進行適當人選判定；
3、申請人需要與海關人員見面正式簽署要求批給金錢服務經營者牌照申請書；
申請香港金錢服務經營者牌照注意事項如下：
1、牌照的有效期為兩年。持牌人須在牌照期滿前45日或之前遞交續牌申請；
2、如果未能成功申請牌照, 所繳費用不會獲得退還；
3、持牌人需向關長具報以下詳情改變：1）業務/法團名稱的改變；2）金錢服務業務的性質的改變；3）主要（通訊）地址的改變；4）聯絡資料的改變；5）營業地址資料的改變；6）營業地址的電話及傳真號碼的改變；7）在營業地址經營的其他業務的資料的改變；8）住宅營業地址的占用人的改變；9）獨資經營者/合伙人/董事/最終擁有人的詳情的改變；10）合伙人/董事/最終擁有人的改變；11）獨資經營者/合伙人/董事/最終擁有人的適當人選身份的改變；
12）用以經營金錢服務業務的銀行賬戶的改變。
申請金錢服務經營者牌照服務需要提供的資料：1：申請公司的注冊證書（CI)原件；2: 申請公司的商業登記證（BR）原件；3：申請公司董事以及股東的身份證或者護照清晰掃描件；4: 申請公司董事以及股東的旅行證件（港澳通行證）清晰掃描件；5：申請公司的公司章程兩份；6：申請公司公司賬戶資料一份，能準確體現公司賬戶名稱以及賬戶號碼的。
7：公司業務說明書。
明康國際牌照合規有限公司（Future Well License Compliance Limited）具有多年豐富的牌照業務經驗，可代為處理相關牌照的申請或并購，更加節省客戶寶貴的時間和精力，是您成功道路上的忠實合作伙伴。
四．申請或者并購牌照費用
4.1 協助申請牌照
我司為貴公司提供一站式服務，可以全方面幫協助公司申請牌照：1、協助客戶辦理董事辦理合規更正；2、撰寫的商業計劃書、運營方案以及合規方案；3、準備與撰寫申請材料；4、撰寫反洗錢條例及反恐怖組織融資條例，以及條例的日常操作方案；5、申請過程中，負責回答由監管部門提出的問題提出的問題；6、若監管機構需要我們提供其余文案或相關說明，我們將負責撰寫及提交。
4.2 協助并購牌照
我司根據客戶要求，借助自身強大的平臺，搜索合適的標的：
1、通過自身特有的管道資源，根據客戶要求篩選合適的標的牌照公司；
2、對標的公司進行前期的審查，確定標的公司在反洗錢、債務、法規方面干凈；
3、協助客戶對接資源，安排面談，起草MOU；
4、協助客戶安排律師進行盡職調查DD，審計核算；
5、協助客戶準備最終的協議SPA；
6、協助客戶完成牌照監管部門審批，報備，轉換；
7、協助客戶進行稅務、銀行賬戶、注冊處等過戶。
