RIA牌照是受美國證券交易委員會(SEC)或州證券???部門監管的，專業從事投資咨詢業務的公司及個人需要申請的牌照。在美國，只有成為注冊投資顧問(RIA)才有資格向投資人提供證券類產品的投資分析建議并定期提供投資報告。也只有獲得該資質的機構才可以收取相應的管理費，并對客戶承擔委托責任。通常申請注冊投資顧的機構的基金管理人必須通過相應的執照考試，即投資顧問考試-Series65。

美國SEC RIA是所有在美上市企業必須要獲得的一個司法監管許可，例如嘉盛、老虎證券等在美上市的大型外匯交易平臺，在上市之初必須獲得SEC的授權，并且需要定期在SEC上申報財務狀況、公司情況、客戶細節等一系列與公司有關的報表。
美國SEC RIA創立至今，秉承著辭嚴義正的政府部門形象，高規格監管帶來的是終端市場極度的信任感，讓客戶更愿意選擇在此許可監管授權下企業內投資，終端海外客戶更傾向于選擇大型的，且受到嚴格監管的企業。SEC RIA是當下外匯保證金市場性價比高，監管規格高，名氣大的金融牌照

RIA 牌照的注冊、申請的資料：

1.一份牌照的辦理委托書：

2.美國公司注冊證明文件 。

3.董事的護照。

4.公司業務說明報告。

7.系統報備：注冊金融行業管理理委員會的 WebCRD/IARD 系統，填寫牌照的申請報告，填寫SEC的問卷報告，代理申請的聲明，合規報告等其他資料。

RIA要求必須以公司為主體，因此在申請RIA牌照前需要在美國注冊一家公司。

公司名稱沒有特殊限制，沒有重名即可，一般名稱之后冠以CORP(CORPORATION)，LTD(LIMITED)，INC(INCORPORATED)，CO(COMPANY)或LLC等字樣。

不同的州所要求的注冊資本不同，一般為50,000美金，不需要驗資到位。

需要提供當地的注冊地址。

一般辦理時間在40個工作日左右。