新年伊始，捷報頻傳。平安銀行憑借在離岸金融領域的優異表現，在不久前落下帷幕的《首席財務官》雜志舉辦的“第九屆中國CFO年會”和《貿易金融》雜志、中國貿易金融網聯合主辦的“第五屆中國經貿企業最信賴的金融服務商評選”活動中，先后斬獲2015年度“最佳離岸業務獎”和“最佳離岸金融銀行”榮譽。這是平安銀行連續四年榮獲該兩項“最佳離岸銀行”獎項。

平安銀行是國內最早的“全國離岸銀行業務規范化試點行”之一。作為中國離岸金融服務的先行者，平安銀行積極探索、穩健經營，建立了一套較為成熟的離岸銀行管理模式，不斷為中國“走出去”企業提供靈活多樣的離岸金融服務，積累了豐富的離岸融資和離岸運營管理經驗，打造了一支高效、專業、富有戰斗力的離岸金融隊伍！

近三年來，平安銀行積極實施業務轉型，緊跟中國企業“走出去”和“一帶一路”戰略的重大市場機遇，結合中國企業經營國際化、融資國際化、投資國際化的發展步伐，建立健全離岸金融產品體系，全力打造了離岸投融資、離岸同業金融、境內居民企業離岸金融、離岸貿易金融等四大離岸金融產品體系，同時，還在上海、天津、深圳、廣州、珠海、廈門、福州等各自貿區分行成立了離岸業務中心，在政策允許的范圍內授權經營離岸業務，以更加貼近自貿區客戶及自貿區政策的姿態，為客戶提供貼心的“跟隨式”的離岸金融服務。

本著“以客戶為導向”的宗旨，平安銀行一直致力于戰略客戶的開拓和重點項目的營銷，離岸業務在過去的一年取得快速發展，市場份額大幅提升。截至2015年末，平安銀行離岸業務主要業務指標躍居同業前茅，其中離岸生息資產、離岸客戶數量位居同業第一，躋身中資離岸銀行第一梯隊，離岸金融品牌獲得客戶和同業的廣泛認可！

平安銀行離岸金融將繼續依托平安集團綜合金融優勢，進一步發揮銀行首家海外業務平臺的獨特優勢，持續深化業務轉型，努力把平安銀行離岸金融打造成一流的中資離岸銀行！

4月21日，中國（廣東）自由貿易試驗區（下稱“廣東自貿區”）在南沙正式掛牌。作為南沙新區片區首批啟動的10個重點項目之一，平安銀行綜合金融服務中心正式啟動。這意味著該行三大業務中心——離岸業務中心、保理業務中心、跨境結算中心正式進駐廣東自貿區。

據介紹，廣東自貿區將立足于打造新型國際投資貿易規則試驗區，在國際投資、貿易、知識產權等領域探索對接國際高標準規則體系。同時，有效對接國家“一帶一路”戰略，推動廣東與21世紀海上絲綢之路沿線國家和地區的貿易往來和投資合作，著力打造21世紀海上絲綢之路的重要樞紐，為21世紀海上絲綢之路建設服務。

上海自貿區成立一年有余，自貿區的金融創新向外擴圍、復制之路已漸次展開，而平安銀行此次將三大支持企業“走出去”的業務利器落戶廣東自貿區，正是看重了自貿區未來的金融創新和發展。平安銀行表示，“三大中心”將充分利用牌照和已有業務優勢，緊跟國家自貿區金融扶持政策，圍繞自貿區眾多“窗口”企業，著力將自貿區分支行打造成為全行離岸金融創新的平臺、自貿區商業保理及融資租賃的平臺以及跨境結算、資金歸集的平臺。

離岸業務：打造離岸金融特色發展模式

作為行業最早的“全國離岸銀行業務規范化試點行”，平安銀行在1996年便獲得離岸銀行業務經營牌照，是目前中資銀行擁有離岸銀行業務經營牌照的四家商業銀行之一。截至2014年末，平安銀行離岸總資產近700億元，離岸存款余額突破650億元。

“大家對自貿區的離岸金融是最期待的，離岸金融如同一座橋梁，聯通了國際市場與國內市場，他打開了全球范圍內的資金投融資通路，這將釋放巨大的市場紅利。”平安銀行離岸負責人表示。

隨著國家外匯政策的巨大變化和國家“走出去”戰略的持續推進，平安銀行將緊緊圍繞“走出去”企業的離岸金融服務需求，充分發揮了離在岸聯動的優勢，在政策允許的前提下，效仿上海自貿區分行試點授權離岸業務中心獨立經營離岸業務，簡化業務流程，提高效率。同時，離岸業務中心將立足于自貿區，輻射全國業務，根據自貿區政策優勢，充分發揮平臺功能，推動各分行離岸業務發展。

保理中心：打造商業保理及融資租賃平臺

平安銀行保理業務早在2000年起步，截至2014年前三季度，保理業務出單量已達1145億，服務客戶數1700余戶。 2014年5月，平安銀行保理云平臺全新上線，為保理商遠程提供應收賬款管理、賬戶管理、融資管理、監測預警、資金結算、交易撮合等綜合服務。上線僅半年，云平臺保理商用戶達100家，上線保理商及客戶共計261戶，平臺賬戶累計結算量122億元，應收賬款轉讓金額突破6億元。金橙保理商俱樂部會員近200家，已與146家商業保理公司開展了業務合作。

“自貿區作為我國努力打造的一個離岸金融中心，保理業的發展是至關重要的一環，預計自貿區保理公司發展支持政策的出臺將為自貿區保理提供制度支持，也將為自貿區保理走向國際化鋪平道路。”平安銀行表示。

此次平安銀行保理業務中心落地廣東自貿區，將結合自貿區政策持續創新優化保理服務及產品，充分挖掘區內企業及其關聯客戶應收賬款融資服務需求，特別是跨境保理需求，實現業務突破；針對自貿區內商業保理公司、融資租賃公司推出的優惠鼓勵政策，依托銀行金橙保理商俱樂部、保理云平臺等業務先發優勢，對保理商客戶實施群體性業務開發，帶動銀行應收類金融服務的完善升級。

跨境結算中心：打造跨境結算、資金歸集的平臺

在跨境結算方面，平安銀行的跨境結算中心將緊跟人民幣國際化以及跨國企業本外幣資金集中運營管理政策的放開，結合自貿區跨境人民幣、離岸人民幣的發展及跨境e金融服務平臺，優化創新跨境業務服務及產品，形成自貿區內我行跨境業務的競爭優勢，建立和區內物流、支付、電商、交易所等第三方合作聯盟。

跨境結算中心將加快探索開展跨境人民幣業務，借鑒和拓展上海自貿區FTA人民幣帳戶體系，探索建立境內外連通、本外幣連通、自貿園區內外連通的人民幣帳戶體系，打通人民幣進出便利渠道，積極探索建立自貿區內外資金對接機制。爭取在整個自貿區范圍內開展跨境人民幣雙向貸款業務，推動個人跨境人民幣匯款試點業務，以及試點開放資本項下的跨境資金流動。

隨著天津、福建自貿區的掛牌，平安銀行三大業務中心也將相繼進駐相應的自貿區，利用自貿區政策優勢，創新產品及業務模式，支持自貿區眾多企業“走出去”。

關于平安銀行

平安銀行， 全稱平安銀行股份有限公司，是中國平安保險（集團）股份有限公司控股的一家跨區域經營的股份制商業銀行，為中國大陸12家全國性股份制商業銀行之一。注冊資本為人民幣51.2335億元，總資產近1.37萬億元，總部位于廣東省深圳市。

中國平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“中國平安”）及其控股子公司持有平安銀行股份共計約26.84億股，占比約52.38%，為平安銀行的控股股東。

在全中國各地設有34家分行，在香港設有代表處。2012年1月，現平安銀行的前身深圳發展銀行收購平安保險集團旗下的深圳平安銀行，收購完成后，深圳發展銀行更名為新的平安銀行，組建新的平安銀行正式對外營業。2013年5月24日內部正式發文宣布調整總行組織架構，總行一級部門由原來的79個精簡至52個， 新建或整合形成了3個行業事業部、11個產品事業部和1個平臺事業部。

昨日，平安銀行“跨海峽人民幣清算中心”在廈門正式掛牌。在此之前，農行、建行均已在廈門成立海峽兩岸人民幣離岸清算中心。

據平安銀行人士介紹，除了清算、結算業務外，其跨海峽人民幣清算中心還將對福建及全國涉臺客戶、臺灣金融機構的融資需求提供金融服務。該行迄今已與臺灣40多家銀行開展結算和清算業務，并與近20家銀行開展了國際貿易融資合作。

雖然香港穩坐人民幣離岸中心頭把交椅，但臺灣地區、新加坡等也“蠢蠢欲動”。交行、農行、建行、中行已分別向臺灣主管機關遞交了“寶島債”申請，共計發行67億元“寶島債”，其中交行已發行完畢。雖然臺灣人民幣規模尚小，但增長非常迅速。

數據顯示，自從今年2月臺灣人民幣清算業務開閘后，臺灣人民幣存款以每月100億元的速度增長，目前已達到1232億元。德意志銀行預計，臺灣地區的人民幣存款未來很快將突破2000億元規模。

“通過人民幣離岸清算業務，銀行可以擴大服務半徑，針對金融機構和境外客戶賬戶融資、貿易融資等提供多元化的產品，同時也能加快銀行”走出去”的步伐。”上述平安銀行人士說。

據華僑大學陳金龍教授介紹，借助離岸清算業務，將促進銀行同業代理賬戶增加，能獲得不菲的中間業務收入，還能獲得沉淀資金等好處。“離岸清算兩頭在外，但存貸款在境內，臺灣地區和大陸經貿往來這么頻繁，僅僅貿易融資一項，銀行就能獲得大量存貸款的機會。”他說。

據上述平安銀行人士介紹，其與臺灣地區金融機構合作的業務品種，包括跨境人民幣融資、海外代付、福費廷等，而跨境人民幣融資業務增長尤其迅猛。平安銀行已明確將目標指向供應鏈融資。“臺灣地區貿易經濟體量無法和大陸及歐美地區相比，目前清算和計算收入貢獻也比較低，但兩岸人民幣清算業務有助于銀行積累供應鏈核心客戶群。”

作者：楊佼來源第一財經日報)