根據(jù)《實(shí)施細(xì)則》，個人分拆結(jié)售匯行為主要具有以下特征，都可能被認(rèn)定為“螞蟻搬家”，其中包括：5個以上不同個人同日、隔日或連續(xù)多日分別購匯后，將外匯匯給境外同一個人或機(jī)構(gòu);個人在7日內(nèi)從同一外匯儲蓄賬戶5次以上(含)提取接近等值1萬美元外幣現(xiàn)鈔;或者5個以上個人同一日內(nèi)，共同在同一銀行網(wǎng)點(diǎn)，每人辦理接近等值5000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯。

此外，同一個人將其外匯儲蓄賬戶內(nèi)存款劃轉(zhuǎn)至5個以上直系親屬，直系親屬分別在年度總額內(nèi)結(jié)匯;或者同一個人的5個以上直系親屬分別在年度總額內(nèi)購匯后，將所購?fù)鈪R劃轉(zhuǎn)至該個人外匯儲蓄賬戶;其他通過多人次、多頻次規(guī)避限額管理都屬于個人分拆結(jié)售匯行為。

根據(jù)《申請書》，如果違法違規(guī)套匯，除了可能被列入“關(guān)注名單”，此后兩年都取消5萬美元購匯額度外，還可能面臨逃匯金額30%左右罰款，以及5萬元以下罰款。

《申請書》指出，對于有購匯違規(guī)行為的個人，外匯局將會依法列入“關(guān)注名單”管理，當(dāng)年及之后兩年不享有個人便利化額度，同時(shí)依法移送反洗錢調(diào)查。 也就是說，列入“關(guān)注名單”者，此后兩年都取消了5萬美元的購匯額度。此外還將依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》第三十九條、第四十條、第四十四條、第 四十八條等給予處罰。

第三十九條指出，有違反規(guī)定將境內(nèi)外匯轉(zhuǎn)移境外，或者以欺騙手段將境內(nèi)資本轉(zhuǎn)移境外等逃匯行為的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé) 令限期調(diào)回外匯，處逃匯金額30%以下的罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，處逃匯金額30%以上等值以下的罰款;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。

第四十八條規(guī)定明確，有下列情形之一的，由外匯管理機(jī)關(guān)責(zé)令改正，給予警告，對機(jī)構(gòu)可以處30萬元以下的罰款，對個人可以處5萬元以下的罰款：未按 照規(guī)定進(jìn)行國際收支統(tǒng)計(jì)申報(bào)的;未按照規(guī)定報(bào)送財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)表等資料的;未按照規(guī)定提交有效單證或者提交的單證不真實(shí)的;違反外匯賬戶管理規(guī)定 的;違反外匯登記管理規(guī)定的;拒絕、阻礙外匯管理機(jī)關(guān)依法進(jìn)行監(jiān)督檢查或者調(diào)查的。

不能超過5個人
如果你只是多次匯給一兩個人應(yīng)該不算是外匯局說的螞蟻搬家式結(jié)匯。

離岸賬戶美元匯給國內(nèi)個人賬戶不怕，銀行層層審核，金額大你要提供合同。
現(xiàn)在是防止你螞蟻搬家式通過多個親屬外匯額度將美元匯到境外。

不算。

螞蟻搬家擔(dān)當(dāng)不起啊

現(xiàn)在試試，銀行不入賬，還有可能凍結(jié)注銷離岸快車。