香港/國內(nèi)銀行為什么大批量的銷戶？
香港/國內(nèi)銀行為什么大批量的銷戶？
近一兩年，國內(nèi)的招商、交通、浦發(fā)等銀行都通知客戶銷戶，眾多銀行對(duì)離岸賬號(hào)收緊，其原因如下：
（1）風(fēng)險(xiǎn)高，收益不抵風(fēng)險(xiǎn)。離岸賬號(hào)存在洗黑錢、與敏感國家貿(mào)易往來等，銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較大，一旦發(fā)生，銀行受到高額的懲罰，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，銀行加大了審查力度，甚至取消了離岸業(yè)務(wù)。
（2）清理不活躍及中小客戶，減少冗余客戶占用銀行資源，去除銀行無法獲益的客戶。
（3）離岸資金不列入國內(nèi)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)績，國內(nèi)銀行對(duì)開立離岸賬戶積極性不高。
（4）對(duì)公司無商業(yè)實(shí)質(zhì)、不配合銀行調(diào)查、銀行無法聯(lián)系到客戶等，均可能列入賬戶關(guān)閉
被銷戶了怎么辦呢？
答：（1）第一時(shí)間與銀行聯(lián)系，了解賬戶被凍結(jié)/銷戶的原因；
（2）若銀行提出一些要求可避免銷戶的，盡量配合銀行相關(guān)工作
無法避免銷戶的，則向銀行申請(qǐng)，盡快轉(zhuǎn)移賬戶內(nèi)的資金，并與貿(mào)易說明賬戶異動(dòng)情況；
（3）尋求開設(shè)新的離岸/香港/海外賬戶，以方便國際貿(mào)易往來。
近一兩年，國內(nèi)的招商、交通、浦發(fā)等銀行都通知客戶銷戶，眾多銀行對(duì)離岸賬號(hào)收緊，其原因如下：
（1）風(fēng)險(xiǎn)高，收益不抵風(fēng)險(xiǎn)。離岸賬號(hào)存在洗黑錢、與敏感國家貿(mào)易往來等，銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)較大，一旦發(fā)生，銀行受到高額的懲罰，為規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)，銀行加大了審查力度，甚至取消了離岸業(yè)務(wù)。
（2）清理不活躍及中小客戶，減少冗余客戶占用銀行資源，去除銀行無法獲益的客戶。
（3）離岸資金不列入國內(nèi)銀行儲(chǔ)蓄業(yè)績，國內(nèi)銀行對(duì)開立離岸賬戶積極性不高。
（4）對(duì)公司無商業(yè)實(shí)質(zhì)、不配合銀行調(diào)查、銀行無法聯(lián)系到客戶等，均可能列入賬戶關(guān)閉
被銷戶了怎么辦呢？
答：（1）第一時(shí)間與銀行聯(lián)系，了解賬戶被凍結(jié)/銷戶的原因；
（2）若銀行提出一些要求可避免銷戶的，盡量配合銀行相關(guān)工作
無法避免銷戶的，則向銀行申請(qǐng)，盡快轉(zhuǎn)移賬戶內(nèi)的資金，并與貿(mào)易說明賬戶異動(dòng)情況；
（3）尋求開設(shè)新的離岸/香港/海外賬戶，以方便國際貿(mào)易往來。
