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一：背景真實(shí)，正常交易
這一點(diǎn)現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)，如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒(méi)有關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況
二：不與高危地區(qū)國(guó)家交易
盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和正字非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易
三：盡量少或不與個(gè)人交易
以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金，不管您匯多少次，一般都不會(huì)查。后來(lái)國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等
四：不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
五：不要參與非法交易
這個(gè)問(wèn)題倒是不大，正常做貿(mào)易的都不會(huì)做這個(gè)。但是還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是賬戶幫被人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司，如果你不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議您這么做，因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，您的賬戶和個(gè)人將受牽連，這個(gè)一定一定要注意！
這一點(diǎn)現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)，如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒(méi)有關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況
二：不與高危地區(qū)國(guó)家交易
盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和正字非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易
三：盡量少或不與個(gè)人交易
以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金，不管您匯多少次，一般都不會(huì)查。后來(lái)國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等
四：不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
五：不要參與非法交易
這個(gè)問(wèn)題倒是不大，正常做貿(mào)易的都不會(huì)做這個(gè)。但是還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是賬戶幫被人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司，如果你不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議您這么做，因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，您的賬戶和個(gè)人將受牽連，這個(gè)一定一定要注意！