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銀行賬戶下來之后,要怎么使用才能避免賬戶被關閉?

賬戶使用
1.收款不能即出即入,例如:剛收到一筆10萬元,短時間內快速等額10萬元轉出。
2.公司貿易盡量采取公對公,最好使用一部分LC以確認您的貿易身份
3.避免收敏感國家(地區)或被經濟制裁的國家(地區)的資金。
4.不可向疑似地下錢莊收匯款,并盡量避免與來歷不明的賬戶做往來交易。
5.公司賬戶與個人賬戶交易無論銀行或稅局很有可能會提出疑問,需要有合理解釋。
6.保持賬戶內留有一定存款(余額),避免欠費,如條件允許,適當選擇一些理財產品更佳。
7.賬戶保持使用活躍度,避免超過1個月以上不登陸網上銀行,建議每月都有合理的往來交易更佳。
8.請確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效,如果收到銀行的調查表格,比如合規調查表格,及時提供以及回復銀行,配合銀行所有的相關調查,以免因此銀行未得到任何回復而造成賬戶被關閉的風險;
9.如有實際收入,建議實際核數出具審計報告,避免銀行抽查到時,無法提供,賬戶被凍結,影響使用
賬戶配合

1.銀行開戶時預估的營業額和賬戶實際收款的金額不能相差太遠。
2.銀行要求配合補充文件時,形式發票、發票等重要文件,必須打印并附有雙方蓋章簽名。否則,銀行會懷疑其真實性。
3.大額金額進出時,銀行很可能要求提供業務文件證明,需整理并保存好相關文件,例如提單,裝箱單,合同等。
4.若有通訊地址/聯系方式變更,及時聯系銀行更新,以免錯失銀行通知。
5.凡收到銀行的調查表格,及時配合并按時按要求填寫回復銀行。
2019-03-05 13:48 添加評論
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NongFu

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有賬戶的一定要留意
2019-03-06 09:10 添加評論

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  • 最新活動: 2019-03-06 09:10
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