香港恒生銀行賬戶做盡職調察需要注意什么問題？
期恒生被要求填商業檢討書請認真配合銀行填寫相關數據。
香港開戶面談時要注意事項須知：
銀行可能會問及的問題
（1） 公司營業性質是什么——簡介公司主營產品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
（2） 主要從事什么行業 ——簡述自己的貿易（銀行歡迎正常貿易公司，不喜歡投資類的公司）
（3） 闡述主要貿易國家 ——簡述貿易國（避免說明敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等）
（4） 預計年營業額收入 ——簡述年貿易額
（5） 闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿易；國際形象好等
2、銀行賬戶維護注意事項
1）保持賬號處于活躍狀態，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3）避免與受聯合國和美國制裁的國家和地區有任何的資金往來；
4）不要經常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉賬；
5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調查表格；
6）如果可以，一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；詳細加V18350005735
香港開戶面談時要注意事項須知：
銀行可能會問及的問題
（1） 公司營業性質是什么——簡介公司主營產品（如石油，煤礦，珠寶等銀行拒絕開戶）
（2） 主要從事什么行業 ——簡述自己的貿易（銀行歡迎正常貿易公司，不喜歡投資類的公司）
（3） 闡述主要貿易國家 ——簡述貿易國（避免說明敏感國如伊朗、朝鮮、蘇丹、古巴、敘利亞等）
（4） 預計年營業額收入 ——簡述年貿易額
（5） 闡述為什么要在香港注冊公司——可從多方面說明：香港外匯自由，利于國際貿易；國際形象好等
2、銀行賬戶維護注意事項
1）保持賬號處于活躍狀態，保持賬號有一定的存款（至少5萬hk）；
2）不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來；
3）避免與受聯合國和美國制裁的國家和地區有任何的資金往來；
4）不要經常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉賬；
5）積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調查表格；
6）如果可以，一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；詳細加V18350005735
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香港銀行的盡職調查，一般包括兩種形式：年度清查和業務調查。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調查的情況（業務調查）。值得注意的是，業務調查不同于年度清查，是需要您提供對賬戶部分進出賬的說明、相應憑證和最新會計報表。
年度清查——銀行通過電話咨詢或郵件形式聯系客戶，填寫銀行客戶背景表格，并要求提供個人證件、公司注冊文件、近期財務報表等基本文件。這只是銀行的常規例行工作——賬戶年審。通過客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來可以更好的監管賬戶。
主要的問題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業；
3、年營業額；
4、占營業額10%以上的采購和銷售的地區、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數。
不管是在填寫表格還是在通話中，都需注意是否在某些細節問題上，讓銀行感到不安和具有一定風險，例如：
1、股東/董事國籍、賬戶資金往來地區涉及銀行判定的敏感地區；
2、經營多種行業、涉及金融行業、貴金屬行業；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會與匯款公司發生往來；
所登記的信息與實際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監管賬戶的一大利器。
業務調查——銀行通過郵件列出數條交易明細：時間、公司名、金額，要求提供對應的業務文件證明
。
如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會突然做針對性調查，是因為當中某一些交易，讓銀行覺得存在問題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時，需要留意文件是否正式和工整。如往來公司涉及地下錢莊，銀行基于避險的心理，最終會選擇關閉賬戶。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調查的情況（業務調查）。值得注意的是，業務調查不同于年度清查，是需要您提供對賬戶部分進出賬的說明、相應憑證和最新會計報表。
年度清查——銀行通過電話咨詢或郵件形式聯系客戶，填寫銀行客戶背景表格，并要求提供個人證件、公司注冊文件、近期財務報表等基本文件。這只是銀行的常規例行工作——賬戶年審。通過客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來可以更好的監管賬戶。
主要的問題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業；
3、年營業額；
4、占營業額10%以上的采購和銷售的地區、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數。
不管是在填寫表格還是在通話中，都需注意是否在某些細節問題上，讓銀行感到不安和具有一定風險，例如：
1、股東/董事國籍、賬戶資金往來地區涉及銀行判定的敏感地區；
2、經營多種行業、涉及金融行業、貴金屬行業；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會與匯款公司發生往來；
所登記的信息與實際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監管賬戶的一大利器。
業務調查——銀行通過郵件列出數條交易明細：時間、公司名、金額，要求提供對應的業務文件證明
。
如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會突然做針對性調查，是因為當中某一些交易，讓銀行覺得存在問題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時，需要留意文件是否正式和工整。如往來公司涉及地下錢莊，銀行基于避險的心理，最終會選擇關閉賬戶。
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香港銀行的盡職調查，一般包括兩種形式：年度清查和業務調查。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調查的情況（業務調查）。值得注意的是，業務調查不同于年度清查，是需要您提供對賬戶部分進出賬的說明、相應憑證和最新會計報表。
年度清查——銀行通過電話咨詢或郵件形式聯系客戶，填寫銀行客戶背景表格，并要求提供個人證件、公司注冊文件、近期財務報表等基本文件。這只是銀行的常規例行工作——賬戶年審。通過客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來可以更好的監管賬戶。
主要的問題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業；
3、年營業額；
4、占營業額10%以上的采購和銷售的地區、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數。
不管是在填寫表格還是在通話中，都需注意是否在某些細節問題上，讓銀行感到不安和具有一定風險，例如：
1、股東/董事國籍、賬戶資金往來地區涉及銀行判定的敏感地區；
2、經營多種行業、涉及金融行業、貴金屬行業；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會與匯款公司發生往來；
所登記的信息與實際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監管賬戶的一大利器。
業務調查——銀行通過郵件列出數條交易明細：時間、公司名、金額，要求提供對應的業務文件證明
。
如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會突然做針對性調查，是因為當中某一些交易，讓銀行覺得存在問題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時，需要留意文件是否正式和工整。如往來公司涉及地下錢莊，銀行基于避險的心理，最終會選擇關閉賬戶。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調查的情況（業務調查）。值得注意的是，業務調查不同于年度清查，是需要您提供對賬戶部分進出賬的說明、相應憑證和最新會計報表。
年度清查——銀行通過電話咨詢或郵件形式聯系客戶，填寫銀行客戶背景表格，并要求提供個人證件、公司注冊文件、近期財務報表等基本文件。這只是銀行的常規例行工作——賬戶年審。通過客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來可以更好的監管賬戶。
主要的問題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業；
3、年營業額；
4、占營業額10%以上的采購和銷售的地區、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數。
不管是在填寫表格還是在通話中，都需注意是否在某些細節問題上，讓銀行感到不安和具有一定風險，例如：
1、股東/董事國籍、賬戶資金往來地區涉及銀行判定的敏感地區；
2、經營多種行業、涉及金融行業、貴金屬行業；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會與匯款公司發生往來；
所登記的信息與實際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監管賬戶的一大利器。
業務調查——銀行通過郵件列出數條交易明細：時間、公司名、金額，要求提供對應的業務文件證明
。
如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會突然做針對性調查，是因為當中某一些交易，讓銀行覺得存在問題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時，需要留意文件是否正式和工整。如往來公司涉及地下錢莊，銀行基于避險的心理，最終會選擇關閉賬戶。
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香港銀行的盡職調查，一般包括兩種形式：年度清查和業務調查。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調查的情況（業務調查）。值得注意的是，業務調查不同于年度清查，是需要您提供對賬戶部分進出賬的說明、相應憑證和最新會計報表。
年度清查——銀行通過電話咨詢或郵件形式聯系客戶，填寫銀行客戶背景表格，并要求提供個人證件、公司注冊文件、近期財務報表等基本文件。這只是銀行的常規例行工作——賬戶年審。通過客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來可以更好的監管賬戶。
主要的問題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業；
3、年營業額；
4、占營業額10%以上的采購和銷售的地區、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數。
不管是在填寫表格還是在通話中，都需注意是否在某些細節問題上，讓銀行感到不安和具有一定風險，例如：
1、股東/董事國籍、賬戶資金往來地區涉及銀行判定的敏感地區；
2、經營多種行業、涉及金融行業、貴金屬行業；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會與匯款公司發生往來；
所登記的信息與實際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監管賬戶的一大利器。
業務調查——銀行通過郵件列出數條交易明細：時間、公司名、金額，要求提供對應的業務文件證明
。
如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會突然做針對性調查，是因為當中某一些交易，讓銀行覺得存在問題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時，需要留意文件是否正式和工整。如往來公司涉及地下錢莊，銀行基于避險的心理，最終會選擇關閉賬戶。
一般而言，香港銀行賬戶的盡職調查是一年一次（年度清查），但不排除有突然被調查的情況（業務調查）。值得注意的是，業務調查不同于年度清查，是需要您提供對賬戶部分進出賬的說明、相應憑證和最新會計報表。
年度清查——銀行通過電話咨詢或郵件形式聯系客戶，填寫銀行客戶背景表格，并要求提供個人證件、公司注冊文件、近期財務報表等基本文件。這只是銀行的常規例行工作——賬戶年審。通過客戶生意模式等信息的備案與更新，能讓銀行將來可以更好的監管賬戶。
主要的問題有：
1、股東、董事是否更改；
2、行業；
3、年營業額；
4、占營業額10%以上的采購和銷售的地區、百分比；
5、賬戶每月收入和支出的金額、筆數。
不管是在填寫表格還是在通話中，都需注意是否在某些細節問題上，讓銀行感到不安和具有一定風險，例如：
1、股東/董事國籍、賬戶資金往來地區涉及銀行判定的敏感地區；
2、經營多種行業、涉及金融行業、貴金屬行業；
3、賬戶涉及代收代支；
4、賬戶會與匯款公司發生往來；
所登記的信息與實際的賬戶情況是否相符，是日后銀行監管賬戶的一大利器。
業務調查——銀行通過郵件列出數條交易明細：時間、公司名、金額，要求提供對應的業務文件證明
。
如是這種情況，就需要注意了。一般銀行會突然做針對性調查，是因為當中某一些交易，讓銀行覺得存在問題，所以要求提供文件證明是貨款。因此在提交文件時，需要留意文件是否正式和工整。如往來公司涉及地下錢莊，銀行基于避險的心理，最終會選擇關閉賬戶。
