銀行開戶|監管大環境下，該如何維護香港銀行賬戶
由于受到國外銀行，國內銀行及外管反洗錢監控力度影響，銀行對離岸開戶審批及資金流向監管也愈加嚴格。對于新開賬戶，每個銀行都提高門檻和要求，政策變動也非常頻繁。而對于已經開戶的客戶，也一樣注意謹慎使用賬戶。
維護香港賬戶，請牢記以下事項：
1賬戶足夠扣每月管理費
銀行賬戶不要長期余額為0：請保持銀行所規定的最低存款要求，以免產生月管理費；最少要保證賬戶余額足夠扣取月管理費。
2定期使用網銀（1-2個月）
銀行賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過。保持與銀行的聯系，聯系方式變更及時通知銀行。
3有款項入賬后不要馬上全部轉走
賬戶有款項到賬后不要立即全部轉走，可以留一部分隔天再轉，避免被銀行系統判定為洗錢交易。
4避免與高風險國家進行交易
不要與高風險國家（受制裁國家）有交易，例如俄羅斯和中東等國家。
5不借用賬戶給其他人使用
避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項。如果對方的客戶是敏感國家或是有任何的問題，將會影響到您自己的賬戶，很有可能會被凍結甚至關閉。
6CRS監管
非貿易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監管重點方向。
維護香港賬戶，請牢記以下事項：
1賬戶足夠扣每月管理費
銀行賬戶不要長期余額為0：請保持銀行所規定的最低存款要求，以免產生月管理費；最少要保證賬戶余額足夠扣取月管理費。
2定期使用網銀（1-2個月）
銀行賬戶不要長期不使用，比如半年都沒用過。保持與銀行的聯系，聯系方式變更及時通知銀行。
3有款項入賬后不要馬上全部轉走
賬戶有款項到賬后不要立即全部轉走，可以留一部分隔天再轉，避免被銀行系統判定為洗錢交易。
4避免與高風險國家進行交易
不要與高風險國家（受制裁國家）有交易，例如俄羅斯和中東等國家。
5不借用賬戶給其他人使用
避免借用賬戶給他人轉賬，幫他人收/匯款項。如果對方的客戶是敏感國家或是有任何的問題，將會影響到您自己的賬戶，很有可能會被凍結甚至關閉。
6CRS監管
非貿易項下轉賬到海外公司或是海外個人賬戶之類的都是接下來的監管重點方向。
