加拿大MSB概述
加拿大金融交易和報告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報單位，于2000年成立。它是一個獨立機構(gòu)，向財政部長匯報工作，對議會活動中心負責。總部位于渥太華。主要負責收集分析、評估和披露加國金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護加國的金融穩(wěn)定及安全。

業(yè)務范圍：
● 外匯交易:進行交易，您可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣。
● 資金支付：使用電子資金轉(zhuǎn)帳網(wǎng)絡或任何其他方法，將資金從一個個人或組織轉(zhuǎn)移到另一個個人或組織。
● 兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現(xiàn)給特定的個人或組織。

申請加拿大FTR MSB要求：
在開始在加拿大經(jīng)營之前，您必須在FINTRAC上注冊您的貨幣服務業(yè)務(MSB)。即使您已在一個省或地區(qū)注冊為MSB，您仍然必須在我們這里注冊。有關(guān)您的所有MSB注冊義務，請參閱注冊您的貨幣服務業(yè)務。
合規(guī)計劃程序：
全面有效的合規(guī)計劃是您履行PCMLTFA及相關(guān)法規(guī)規(guī)定的所有義務的基礎。在FINTRAC檢查期間，重要的是要證明所需的文檔已經(jīng)準備就緒，并且被授權(quán)代表您行事的員工、代理和所有其他人員都受過良好的培訓，能夠有效地執(zhí)行遵從性程序的所有元素。高級管理人員必須批準合規(guī)計劃，合規(guī)管理人員必須具有執(zhí)行該計劃要求的必要權(quán)力。你必須:
（1）指定合規(guī)負責人負責合規(guī)計劃的實施和監(jiān)督;
（2）制定并應用由高級管理人員批準的最新的書面合規(guī)政策和程序;
（3）應用及記錄風險評估，包括緩解措施及策略;
（4）為員工、代理人和其他有權(quán)代表您行事的人制定并維護書面培訓計劃;
（5）每兩年回顧你的法規(guī)遵循計劃(政策和程序，風險評估和培訓計劃)，以測試其有效性。

了解您的客戶程序
作為一項貨幣服務業(yè)務，您必須根據(jù)犯罪收益(洗錢)和恐怖主義融資條例(PCMLTFR)，為某些活動和交易核實客戶的身份。了解你的客戶的一部分包括以下方法來識別客戶，以及進行某些額外的活動，如下所示:

（1）何時確認個人和實體的存在——貨幣服務企業(yè);
（2）識別個體和確認實體存在的方法;
（3）業(yè)務關(guān)系要求;
（4）持續(xù)的監(jiān)控要求;
（5）實益擁有權(quán)要求;
（6）第三方認定要求;
（7）政治人物和國際組織負責人-貨幣服務企業(yè)。

MSB報告
貨幣服務企業(yè)必須完成某些交易和財產(chǎn)的報告，并提交給FINTRAC。財務交易報告對于FINTRAC分析交易的能力至關(guān)重要，以便開發(fā)向執(zhí)法部門和合作伙伴機構(gòu)披露的財務情報。因此，您的報告質(zhì)量將由FINTRAC在考試中審查。

可疑交易:在確定有合理理由懷疑交易或未遂交易與洗錢或恐怖主義融資犯罪的委托或未遂委托有關(guān)的30天內(nèi)，您必須提交可疑交易報告(STR)。下面的STR指南解釋了如何識別和報告STRs，這三篇指南應該一起閱讀。看什么是可疑交易報告?，向FINTRAC報告可疑交易以及洗錢和恐怖主義融資指標——貨幣服務業(yè)務。

恐怖分子財產(chǎn):當你知道你所擁有或控制的財產(chǎn)是由恐怖分子或恐怖組織擁有、控制或代表他們時，你必須立即提交報告。您還必須向加拿大皇家騎警(RCMP)和加拿大安全情報局(CSIS)提交一份報告。參見準則5:提交恐怖主義財產(chǎn)報告。

大額現(xiàn)金交易:當您在24小時內(nèi)通過單筆交易或多筆交易收到1萬加元或更多現(xiàn)金(包括稅費或其他費用)時，您必須在15個日歷日內(nèi)提交一份報告。參見準則7A:以電子方式向FINTRAC提交大額現(xiàn)金交易報告;準則7B:以書面形式向FINTRAC提交大額現(xiàn)金交易報告。

電子資金轉(zhuǎn)賬:當您發(fā)送或接收客戶發(fā)起的指令，以便在國際上轉(zhuǎn)賬10,000加元或更多;在24小時內(nèi)，您必須在5個工作日內(nèi)提交一份報告，無論是單筆交易還是多筆交易。參見準則8A:以電子方式向FINTRAC提交非SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報告，準則8B:以書面形式向FINTRAC提交SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報告，準則8C:以書面形式向FINTRAC提交非SWIFT電子資金轉(zhuǎn)賬報告。

如果你有電腦和互聯(lián)網(wǎng)連接，你必須通過電子方式向FINTRAC提交所有報告，恐怖分子財產(chǎn)報告除外。

大逺科技為您提供的服務：
? MSB牌照的金融業(yè)務方案設計
? 準備與撰寫申請材料
? 向加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)遞交MSB牌照的申請
? 申請過程中，負責回答由加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)提出的問題。
? 若加拿大金融交易和報告分析中心(FINTRAC)需要我們提供其余文案或相關(guān)說明，我們將負責撰寫及提交。

加拿大FTR MSB牌照優(yōu)勢
● 加拿大MSB是目前所有國內(nèi)AA類牌中辦理費用最低的牌照
● 加拿大MSB不需要繳納保證金
● 加拿大MSB牌照下牌時間快
● 加拿大MSB投訴少，口碑好
● 加拿大MSB牌照是國內(nèi)AA類牌中少數(shù)不需要繳納月費的牌照

目前所有的AA類監(jiān)管牌照中，加拿大FTR MSB牌照的性價比是最高的，費用最低，負面最少，是所有的中大型平臺中后期使用的高級牌照的不二之選。