在加拿大經(jīng)營(yíng)的金錢服務(wù)業(yè)務(wù)(MSB)受加拿大反洗錢(AML)和反恐融資(CTF)要求的約束。加拿大監(jiān)管機(jī)構(gòu)是加拿大金融交易和報(bào)告分析中心(FINTRAC)。除了監(jiān)管該行業(yè)，F(xiàn)INTRAC從持牌的MSB機(jī)構(gòu)獲得定期的報(bào)告，并為該行業(yè)發(fā)布更新行業(yè)條例。如果你在魁北克做生意，你也會(huì)受到金融市場(chǎng)協(xié)會(huì)(AMF)的監(jiān)管。AMF是魁北克省政府監(jiān)管該省金融市場(chǎng)的機(jī)構(gòu)。此外，作為一個(gè)收集個(gè)人資料的機(jī)構(gòu)，加拿大私隱專員公署將規(guī)管你在個(gè)人資料方面的做法。行業(yè)成員也可能受到額外的省級(jí)要求，這取決于你在哪里做生意。 如果你是一家金錢服務(wù)公司，你需要知道所有適用于你的義務(wù)。這包括在FINTRAC注冊(cè)您的業(yè)務(wù)，向FINTRAC報(bào)告，保存記錄，識(shí)別您的客戶，并有一個(gè)合規(guī)計(jì)劃。

如你在加拿大經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)，向公眾提供下列服務(wù)，你即屬金錢服務(wù)：
外匯交易：進(jìn)行交易，您可以將一種貨幣(美元兌換加元)兌換成另一種貨幣。
資金支付：使用電子資金轉(zhuǎn)帳網(wǎng)絡(luò)或任何其他方法，將資金從一個(gè)個(gè)人或組織轉(zhuǎn)移到另一個(gè)個(gè)人或組織。
兌換或出售匯票、旅行支票或任何類似的東西：這也可能包括兌現(xiàn)或出售旅行支票或任何類似的東西。這并不包括將支票兌現(xiàn)給特定的個(gè)人或組織。

加拿大金融交易和報(bào)告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情報(bào)單位，于2000年成立。它是一個(gè)獨(dú)立機(jī)構(gòu)，向財(cái)政部長(zhǎng)匯報(bào)工作，對(duì)議會(huì)活動(dòng)中心負(fù)責(zé)。總部位于渥太華，主要負(fù)責(zé)收集、分析、評(píng)估和披露加國(guó)金融行業(yè)的相關(guān)資料，以保護(hù)加國(guó)的金融穩(wěn)定及安全。 FINTRAC是艾格蒙聯(lián)盟（FIU）的成員，其目的是加強(qiáng)合作和信息交流，以支持成員國(guó)的反洗錢和恐怖主義融資制度。

職責(zé)：
一、FINTRAC致力于阻止洗錢和資助恐怖主義活動(dòng)，同時(shí)確保個(gè)人信息的保護(hù)。通過以下方式履行職責(zé)：
1、根據(jù)立法和法規(guī)，接收金融交易報(bào)告、關(guān)于洗錢和恐怖主義活動(dòng)融資的自愿性信息披露。
2、保護(hù)個(gè)人信息。
3、確保報(bào)告機(jī)構(gòu)遵守法律法規(guī)。
4、建立與調(diào)查洗錢，恐怖主義活動(dòng)融資和對(duì)加拿大安全的威脅有關(guān)的金融情報(bào)網(wǎng)
5、研究和分析各種信息數(shù)據(jù)，分析洗錢和恐怖主義融資的趨勢(shì)和模式。
6、負(fù)責(zé)加拿大資金服務(wù)業(yè)務(wù)的注冊(cè)。
7、提高公眾對(duì)洗錢和恐怖主義活動(dòng)籌資的認(rèn)識(shí)和了解。

二、使命：通過發(fā)現(xiàn)和阻止洗錢和恐怖主義融資，為加拿大人的公共安全做出貢獻(xiàn)，并幫助保護(hù)加拿大金融體系的完整性。

三、愿景：成為金融情報(bào)研究的領(lǐng)導(dǎo)者。

四、資金服務(wù)業(yè)務(wù)范圍：外匯交易、轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)、兌現(xiàn)或出售匯票、旅行支票等。

艾格蒙聯(lián)盟(The Egmont Group Financial Intelligence Units，F(xiàn)IUs)，其主要目的在于提供管道，讓各國(guó)監(jiān)督機(jī)構(gòu)加強(qiáng)對(duì)所屬國(guó)家反洗錢活動(dòng)工作的支援，其主要任務(wù)之一，是把交換資金移轉(zhuǎn)情報(bào)的工作擴(kuò)展并予系統(tǒng)化。