一、新加坡大華銀行簡(jiǎn)介：

大華銀行是新加坡第二大銀行，在全球范圍內(nèi)擁有超過(guò)500家辦事處，遍布亞太、西歐、北美19 個(gè)國(guó)家和地區(qū)。擁有總資產(chǎn)達(dá)到1,130億新加坡元，綜合實(shí)力排名世界銀行第33位。

自1935年注冊(cè)成立以來(lái)，大華銀行通過(guò)一系列的收購(gòu)不斷成長(zhǎng)。亞洲，除了分布廣泛的分支機(jī)構(gòu)，還在中國(guó)、印度尼西亞、馬來(lái)西亞、菲律賓、新加坡和泰國(guó)成立了子公司。大華銀行提供范圍廣泛的金融服務(wù)：個(gè)人財(cái)務(wù)服務(wù)、私人銀行服務(wù)、商業(yè)與企業(yè)銀行服務(wù)、投資銀行服務(wù)、企業(yè)融資、資本市場(chǎng)業(yè)務(wù)、外匯資金服務(wù)、期貨經(jīng)紀(jì)服務(wù)、資產(chǎn)管理、創(chuàng)業(yè)資金管理、保險(xiǎn)以及股票經(jīng)紀(jì)服務(wù)。大華銀行也經(jīng)營(yíng)多元化業(yè)務(wù)，如旅游和租賃。

二、大華銀行開(kāi)戶(hù)準(zhǔn)備資料:

需要進(jìn)行預(yù)審資料的準(zhǔn)備，在當(dāng)前國(guó)際反避稅反洗錢(qián)嚴(yán)格審查的環(huán)境下，銀行開(kāi)戶(hù)對(duì)于開(kāi)戶(hù)客戶(hù)的背景審查極為嚴(yán)格。

個(gè)人開(kāi)戶(hù)：

大陸居民:身份證照片及復(fù)印件(正反面復(fù)印在同一頁(yè)）

護(hù)照:護(hù)照照片及復(fù)印件 “要求需打開(kāi)后上下全頁(yè)照片、不得有遮擋”

公司開(kāi)戶(hù)：

（1）銀行預(yù)審的KYC表格（主要是為了更好的了解客戶(hù)及公司的背景信息，公司的業(yè)務(wù)

（2）往來(lái)國(guó)家、業(yè)務(wù)范圍、業(yè)務(wù)量等信息，以確認(rèn)是否符合銀行開(kāi)戶(hù)的標(biāo)準(zhǔn)）

股東、董事的個(gè)人簡(jiǎn)歷（主要是為了更好地了解客戶(hù)，判斷是否是真正的企業(yè)家和管理者）

（3）關(guān)聯(lián)公司資料的準(zhǔn)備(工商注冊(cè)文件；公司業(yè)務(wù)合同、發(fā)票、提單；公司銀行流水等)

（4）新加坡公司的文件（公司商業(yè)登記證、注冊(cè)證書(shū)、董事股東名冊(cè)；海外合作伙伴的業(yè)務(wù)合同等）

三、填寫(xiě)申請(qǐng)表格:

1、客戶(hù)資質(zhì)調(diào)查表:

填寫(xiě)要求:

(1)填寫(xiě)信息真實(shí)有效

(2)手機(jī)號(hào)碼:是客戶(hù)經(jīng)理與客戶(hù)溝通唯一渠道， 應(yīng)為常用手機(jī)號(hào)碼，來(lái)電為新加坡0065開(kāi)頭，盡量保持能夠接聽(tīng)。

(3) EMAIL電子郵件:開(kāi)立賬戶(hù)后，賬戶(hù)信息的接收方式，其中包含戶(hù)口號(hào)碼、戶(hù)口名開(kāi)戶(hù)行信息、客戶(hù)經(jīng)理信息等。

(4)工作情況:應(yīng)填所任職的公司名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)來(lái)往國(guó)家。申請(qǐng)人應(yīng)上報(bào)所任職位、以及年薪，其年薪總和與即將入賬金額相匹配，舉例:“如開(kāi)卡后入賬金額為100萬(wàn)新幣折合500 萬(wàn)人民幣”。

(5)如客戶(hù)年齡較小，工作經(jīng)歷較少，年薪總和不足以等同于應(yīng)入賬金額，應(yīng)盡量提供其父母任職公司情況、職位、年收入等，作為證明客戶(hù)入賬資金來(lái)源合法的佐證。

(6)郵寄地址:應(yīng)保證真實(shí)有效，可以收到日常信件，戶(hù)口開(kāi)立成功后，銀行將已快遞方式寄送卡片、網(wǎng)銀等資料。

2、大華銀行開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū):需在開(kāi)戶(hù)申請(qǐng)書(shū)所指定的客戶(hù)簽名處用常用字體簽署申請(qǐng)人姓名、因新加坡在日常開(kāi)戶(hù)受理、轉(zhuǎn)賬、信息變更等業(yè)務(wù)時(shí)依照客戶(hù)原始簽名受理業(yè)務(wù),所以簽字一定以最常用字體簽署。

四、新加坡開(kāi)戶(hù)預(yù)約流程:

1、收集開(kāi)戶(hù)資料， 發(fā)往客戶(hù)經(jīng)理審核。（1-3天）

2、-周內(nèi)安排視頻時(shí)間(備好護(hù)照，開(kāi)護(hù)表格，無(wú)第三者在旁)

3.視頻結(jié)束，表格寄往新加坡。

4、郵件通知開(kāi)戶(hù)成功，安排首存款，寄出網(wǎng)銀信函。

5、新加坡大華銀行網(wǎng)址

6、開(kāi)戶(hù)完成:開(kāi)戶(hù)完成后將EMAIL通知客戶(hù)。

7、開(kāi)戶(hù)激活: 客戶(hù)收到銀行卡銀行卡密碼信封按照操作指引完成銀行卡激活。

五、開(kāi)戶(hù)時(shí)間預(yù)估:

原件寄送新加坡(5天) -↓銀行回訪(7天) - >復(fù)核資料(7天)一開(kāi)戶(hù)完成(EMAIL賬戶(hù)信息1天)-寄送銀行\(zhòng)銀行卡密碼信封(平郵15天) 共計(jì)完成開(kāi)戶(hù)時(shí)間: 4-5周左右。（加急可選DHL郵寄）

六、資金出入賬時(shí)間及方式規(guī)劃:

1、資金可入賬時(shí)間:開(kāi)立戶(hù)口成功，客戶(hù)收到新加坡EMAIL賬戶(hù)信息當(dāng)天。

2、資金可出賬時(shí)間: 新開(kāi)立戶(hù)口、資金入賬后1個(gè)自然月

3、可入賬資金來(lái)源:客戶(hù)同名下其它國(guó)家賬戶(hù)內(nèi)資金、客戶(hù)正當(dāng)收入來(lái)源資金、通過(guò)持牌兌換機(jī)構(gòu)兌換所得資金、國(guó)際貿(mào)易交易所得資金收入、公司股東分紅等。

4、資金匯出方式:

(1)網(wǎng)銀匯出:限額新幣10 萬(wàn)/天，外幣無(wú)限額

(2)電匯表格方式:無(wú)限額

(3)轉(zhuǎn)賬費(fèi)用: 0.125%， 最高200新幣封頂

5、可選幣種:

美元、澳元、新西蘭元、英鎊、歐元、離岸人民幣、加拿大元、港幣

每日在國(guó)內(nèi)的自動(dòng)ATM 上限取金額: 一般在2-3萬(wàn)新幣左右。（手續(xù)費(fèi)最低收5美金，最高60美金封頂）

七、新加坡大華銀行開(kāi)戶(hù)費(fèi)

開(kāi)戶(hù)費(fèi): 1000新幣; (開(kāi)戶(hù)扣除，一般新加坡本地公司不收取開(kāi)戶(hù)費(fèi))

查冊(cè)費(fèi): 60新幣; (開(kāi)戶(hù)扣除)

匯款手續(xù)費(fèi): 0.125% (最少 10新幣，最大300新幣/40新幣)

特殊情況：非新加坡本土注冊(cè)的公司會(huì)有500新幣的開(kāi)戶(hù)費(fèi)；

控股架構(gòu)比較復(fù)雜的公司銀行也會(huì)收取一定的開(kāi)戶(hù)費(fèi)用。

存款標(biāo)準(zhǔn)：為了確?？蛻?hù)開(kāi)戶(hù)后能更有效的使用賬戶(hù)，減少出現(xiàn)“僵尸戶(hù)”情況，銀行對(duì)于開(kāi)戶(hù)首存資金（開(kāi)戶(hù)時(shí)的第一筆存款）以及日均余額都有一定的要求，如未達(dá)到存款要求銀行會(huì)收取一定的賬戶(hù)管理服務(wù)費(fèi)。針對(duì)不同幣種，要求會(huì)稍有差別。

收款手續(xù)費(fèi): 10 新幣

注明:匯款手續(xù)費(fèi)40新幣封頂，保持在20萬(wàn)美金日均,開(kāi)戶(hù)時(shí)可申請(qǐng)

新幣賬戶(hù):每月日均 1萬(wàn)新幣達(dá)不到收35新幣

港幣賬戶(hù):每月日均 6萬(wàn)港幣達(dá)不到收200港幣

美金賬戶(hù):每月日均8 千美金達(dá)不到收28美金

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