離岸賬戶(hù)關(guān)戶(hù)潮，多開(kāi)備用賬戶(hù)準(zhǔn)備起來(lái)，明智之舉！
這兩天看到有不少外貿(mào)人說(shuō)，近期接到銀行通知，離岸賬戶(hù)將被關(guān)閉，甚至有傳聞?wù)f“11月底之前，絕大部分離岸公司賬戶(hù)將被清退”。
其實(shí)今年以來(lái)，隨著審查的嚴(yán)格，已經(jīng)有不少企業(yè)遭遇了離岸賬戶(hù)的核查。更有甚者，沒(méi)有收到任何通知就直接被關(guān)停了賬戶(hù)，直到買(mǎi)家匯錢(qián)被退回時(shí)，外貿(mào)企業(yè)才發(fā)現(xiàn)，賬戶(hù)竟然已被封！
如果想保留現(xiàn)有的離岸賬戶(hù)不受影響，切記：
其實(shí)今年以來(lái)，隨著審查的嚴(yán)格，已經(jīng)有不少企業(yè)遭遇了離岸賬戶(hù)的核查。更有甚者，沒(méi)有收到任何通知就直接被關(guān)停了賬戶(hù)，直到買(mǎi)家匯錢(qián)被退回時(shí)，外貿(mào)企業(yè)才發(fā)現(xiàn)，賬戶(hù)竟然已被封！
如果想保留現(xiàn)有的離岸賬戶(hù)不受影響，切記：
- 確保交易背景真實(shí)性，盡量保留完整交易單據(jù)，以防有需要時(shí)提交給銀行審核。
- 避免與敏感、高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家進(jìn)行交易，比如伊朗、朝鮮、敘利亞、古巴、蘇丹、沙特等。
- 采取公對(duì)公付款，最好使用一部分L/C以確認(rèn)貿(mào)易身份，盡量減少個(gè)人交易。
- 保持賬戶(hù)活躍度，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶(hù)很可能被清理。
- 盡量避免大額資金的急進(jìn)急出，保持賬戶(hù)有一定的存款。
銀行會(huì)有清空“僵尸”賬戶(hù)（即銀行里面總資金低于HKD5萬(wàn)或不經(jīng)常活動(dòng)的賬戶(hù)）和反洗黑錢(qián)（銀行會(huì)不定期地要求提供短期內(nèi)的賬務(wù)《核數(shù)師報(bào)告》，以證明公司資金進(jìn)出往來(lái)的合法性） - 確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，及時(shí)回復(fù)銀行的通知，積極配合銀行調(diào)查。
- 不要把賬戶(hù)借給朋友收匯或付匯。
- 絕不參與洗錢(qián)等非法交易。比如著名的“買(mǎi)家多打一筆錢(qián)、幫轉(zhuǎn)給國(guó)內(nèi)供應(yīng)商”的外貿(mào)騙局，一定不能心懷僥幸去助紂為虐。
- 香港離岸賬戶(hù)不做零申報(bào)，每年合規(guī)報(bào)稅、做賬審計(jì)。
- 可以多開(kāi)一個(gè)備用帳戶(hù)，以免因銀行突然關(guān)閉帳戶(hù)，新帳戶(hù)不能及時(shí)到位，期間公司無(wú)法收付款。
離岸賬戶(hù)未來(lái)的趨勢(shì)一定是越來(lái)越難，也請(qǐng)外貿(mào)人早做準(zhǔn)備！
