香港MSO
什么是貨幣服務(wù)運(yùn)營(yíng)商服務(wù)？
貨幣服務(wù)運(yùn)營(yíng)商服務(wù)包括貨幣兌換服務(wù)或匯款服務(wù)。
貨幣兌換服務(wù)是指在香港經(jīng)營(yíng)的一種貨幣兌換服務(wù)，但不包括以下服務(wù)：
i. 這對(duì)主要業(yè)務(wù)是附帶的，例如零售業(yè)務(wù)接受交易中的外幣。
該服務(wù)由管理酒店的人操作。
ii.主要在酒店內(nèi)運(yùn)營(yíng)，以方便酒店客人。
僅包括該人購(gòu)買(mǎi)非香港貨幣以換取港元的交易。

匯款服務(wù)是指在香港經(jīng)營(yíng)的以下一項(xiàng)或多項(xiàng)服務(wù)：
i. 匯款或安排匯款到香港以外的地方。
ii. 從香港以外的地方收取或安排收取款項(xiàng)。
iii. 安排在香港以外的地方收款。
考慮到以下條件，發(fā)牌法院負(fù)責(zé)批準(zhǔn)放債人的許可證申請(qǐng)：
1. 申請(qǐng)人是否適合從事該業(yè)務(wù)（例如相關(guān)的常識(shí)，資格和經(jīng)驗(yàn)等）。
2. 申請(qǐng)所涉及的場(chǎng)所是否適合開(kāi)展業(yè)務(wù)（例如，場(chǎng)所的使用以及房東和房客的許可等）。
1. 收到申請(qǐng)書(shū)后，香港海關(guān)會(huì)簽發(fā)確認(rèn)書(shū)。
2. 將對(duì)提交的文件進(jìn)行審查，并在必要時(shí)與申請(qǐng)人進(jìn)行澄清。? ?
3. 然后將面試通知書(shū)和收費(fèi)通知書(shū)發(fā)送給需要參加面試的申請(qǐng)人，以驗(yàn)證原始文件和付款記錄。在CED官員在場(chǎng)的情況下，要求申請(qǐng)人簽署正式的授予MSO許可證的申請(qǐng)。

辦理牌照所需要準(zhǔn)備的文件：
1. 申請(qǐng)人董事/股東和銀行簽字人的身份證明和地址證明。
2. 申請(qǐng)人的簡(jiǎn)歷。
3. 商業(yè)計(jì)劃書(shū)（申請(qǐng)人應(yīng)表現(xiàn)出其遵守《反洗錢(qián)和反恐融資（金融機(jī)構(gòu)）條例》的意識(shí)和能力，尤其是在客戶(hù)盡職調(diào)查，洗錢(qián)，記錄保存，員工培訓(xùn)，可疑報(bào)告方面。提名合規(guī)官和洗錢(qián)舉報(bào)官最好是香港公民。
4. 申請(qǐng)人的每個(gè)公司合伙人/董事/最終所有人（如果適用）的申請(qǐng)表以及相關(guān)證明文件。
5. 關(guān)于用于經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的每個(gè)場(chǎng)所-加蓋租賃協(xié)議的副本或場(chǎng)所所有權(quán)記錄和場(chǎng)所平面圖
申請(qǐng)獲得批準(zhǔn)后，CED將向申請(qǐng)人頒發(fā)MSO許可證。許可證將指定：
1. 被許可人可以在其中經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的每個(gè)場(chǎng)所的地址；
2. 根據(jù)AMLO施加或修改的條件；
3. 許可證的有效期限。每個(gè)被許可人的經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)的名稱(chēng)和地點(diǎn)將在CED的被許可人登記簿中提供。