澳大利亞AFSL金融服務牌照申請要求
澳大利亞金融服務許可證(AFSL) 是由澳大利亞證券和投資委員會(ASIC) 提供的合法許可證，允許澳大利亞?金融服務企業的運營和活動。澳大利亞金融服務企業必須向 ASC 提交申請以及要評估的支持文件。被許可人有義務在其 AFSL 和 2001 年公司法的條件下提供高效、誠實和公平的金融服務。不遵守和維護 AFSL 和 2001 年公司法下的政策將導致對企業的處罰。
獲取和申請過程
金融服務行業受 ASIC 監管，ASIC 根據 2001 年《公司法》第 7 章（第 911A 節）向申請人簽發 AFSL。作為其職責的一部分，ASIC 必須根據申請人是否：
（1）顯示提供申請中指定的金融服務所需的能力；
（2）有充足的財務資源來提供擬議的商業服務；
（3）可以滿足 AFS 被許可人的其他義務（例如培訓、合規、保險和爭議解決）；
ASIC 指南還規定，申請人必須確保提交的信息是正確、完整和準確的，以維護其申請的可靠性并加快評估過程。一旦申請人編制了所有相關信息并準備了 AFSL 或變更申請，他們必須將其提交給 ASIC 進行評估，而現在可以在申請后 20 個工作日內以電子方式發送額外的支持文件，以加快許可流程。申請人應了解評估過程的長度，以確保他們不會提供未經許可的服務。如果已提供大量文件來支持他們的申請，申請人可以預期評估過程只需 2 周，但對于證據不足的申請和歷史最少的企業，將需要更長的時間，因為 ASIC 將需要進行徹底的調查.?一旦成功，申請人將能夠根據已頒發的許可證草案提供金融服務和建議，直到 ASIC 向該企業頒發最終許可證。
ASIC的衍生品牌照為AFSL，每一家正規經紀商都會持有AFSL（Australia Financial Service License）。近年來很多不法經紀商利用另外兩個注冊號來冒充ASIC監管牌照，即ABN（澳大利亞商業注冊代碼，用于稅收目的）、ACN（澳大利亞公司代碼）。但是后兩種僅僅是一種注冊號。擁有了ACN和ABN號不代表已經擁有了AFSL，但只要擁有AFSL，就一定有ACN和ABN。
這和新西蘭的金融服務提供商注冊（FSPR）類似。新西蘭FSPR也僅僅是一種注冊制度，并非監管牌照，它也常被不法經紀商別有用心地包裝為宣傳點。
在澳大利亞，凡是經營金融業務的公司都必須注冊金融服務牌照(AFSL)，接受ASIC澳大利亞證券和投資委員會正規監管的。在澳洲，金融衍生品Derivatives分為兩類，一類是(場內衍生品);另一類是(場外衍生品)。其中場外衍生品包括：Margin FX(又稱margin foreign exchange contract) ，CFDs差價合約，二元期權等。Margin FX的中文意思就是外匯保證金交易。
為什么要申請澳洲AFSL呢？
如果需要在澳洲從事下列生意，法律規定必須申請澳洲金融牌照：
1. 廣泛的養老金、保險、存款和貸款行業從業機構；
2. 本土各銀行金融機構和在澳洲開展業務的國際銀行分支機構；
3. 證券、期貨、外匯、金融衍生品等金融交易機構；
4. 所有涉及金融產品信息咨詢和服務的從業機構；
5. 所有金融行業從業者需持證上崗，并按規定從事金融業務。
申請澳洲AFSL的優勢：
1. 完善的政府職能，獨立管理金融市場
2. 全方位的監管體系，監督與管理兩手并重
3. 在金融運作中，協助和保護零售商和客戶
4. 注重對投資者的權益保護，設立了FOS糾紛解決機構
5. 對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施
6. 更加公開公正的信息發布，確保公眾利益
7. 通過新技術和流程提高服務水平
根據規定，凡是涉及以下幾種業務的公司必須擁有AFSL資質：
1.為客戶提供金融產品方面的建議。
2.交易金融產品。
3.為金融產品提供市場。
4.經營一個注冊過的金融業務。
6.提供傳統的信托公司服務。
申請澳洲AFSL如下信息需要注意：
1.公司申請還是個人申請；
2.公司登記信息或者個人身份信息將全部都要在金融服務監管網站上顯示；
3.申請若是機構或者組織，需要注意機構是什么類型機構，信托機構，基金，協會，組織等
（何種信托，何種基金，何種協會）；
4.信息3 的名稱，地址，網站，成員，架構，市場，編號，聯系詳細信息等；
5.需要授權的金融服務大類；分別說明大類業務類型，業務性質，業務具體信息（產品，服務清單）；
6.金融服務交易量，交易對象，交易方式等；
7.是否需要限制機構發展領域以及投資人發展領域等，并進行授權等；
牌照申請流程：
1、注冊澳洲公司;
2、協助客戶辦理董事的無犯罪記錄公證;
3、撰寫商業計劃書、以及運營方案;
4、準備與撰寫申請材料;
5、撰寫反洗錢條例及反恐怖組織融資條例，以及條例的日常操作方案;
6、向澳大利亞ASIC遞交牌照的申請;
7、申請過程中，負責回答由ASIC提出的問題。
法律影響
ASIC 可以對違反許可證、未報告違規行為或在未持有許可證的情況下從事金融服務交易的企業處以罰款和處罰。ASIC 強調遵守 AFSL 和 2001 年公司法，以保護消費者免受有害做法的侵害，并維護金融服務行業的信心和誠信。未能持續展示組織能力和所需的流程可能會導致 ASIC 取消 AFS 營業執照。在被許可人進入清算并任命外部管理的情況下，作為其在 2001 年《公司法》中權威角色的一部分，ASIC 必須取消或暫時中止提供金融服務的企業執照。
被許可人必須確保他們的公司不會被視為誤導消費者“ASIC 為其許可和產品背書”，并確保不暗示與 ASIC 有任何關聯，這是避免處罰的必要條件。ASIC 強制執行這些法律影響，因為它不能保證被許可公司將遵守其義務，而且重要的是，無論管理資金的公司如何，投資總是存在一些風險。被許可人必須始終確保他們只處理其許可中發布的服務，因為在不要求更改其許可的情況下更改所提供的服務可能會導致罰款和取消許可。
ASIC 可以對無證經營的企業處以最高 22,000 美元的罰款和最高2 年的監禁。除了罰款和監禁外，如果企業未能獲得許可證或未遵守 2001 年《公司法》規定的 ASIC 標準，企業將容易受到執法行動的影響，包括禁止命令。
獲取和申請過程
金融服務行業受 ASIC 監管，ASIC 根據 2001 年《公司法》第 7 章（第 911A 節）向申請人簽發 AFSL。作為其職責的一部分，ASIC 必須根據申請人是否：
（1）顯示提供申請中指定的金融服務所需的能力；
（2）有充足的財務資源來提供擬議的商業服務；
（3）可以滿足 AFS 被許可人的其他義務（例如培訓、合規、保險和爭議解決）；
ASIC 指南還規定，申請人必須確保提交的信息是正確、完整和準確的，以維護其申請的可靠性并加快評估過程。一旦申請人編制了所有相關信息并準備了 AFSL 或變更申請，他們必須將其提交給 ASIC 進行評估，而現在可以在申請后 20 個工作日內以電子方式發送額外的支持文件，以加快許可流程。申請人應了解評估過程的長度，以確保他們不會提供未經許可的服務。如果已提供大量文件來支持他們的申請，申請人可以預期評估過程只需 2 周，但對于證據不足的申請和歷史最少的企業，將需要更長的時間，因為 ASIC 將需要進行徹底的調查.?一旦成功，申請人將能夠根據已頒發的許可證草案提供金融服務和建議，直到 ASIC 向該企業頒發最終許可證。
ASIC的衍生品牌照為AFSL，每一家正規經紀商都會持有AFSL（Australia Financial Service License）。近年來很多不法經紀商利用另外兩個注冊號來冒充ASIC監管牌照，即ABN（澳大利亞商業注冊代碼，用于稅收目的）、ACN（澳大利亞公司代碼）。但是后兩種僅僅是一種注冊號。擁有了ACN和ABN號不代表已經擁有了AFSL，但只要擁有AFSL，就一定有ACN和ABN。
這和新西蘭的金融服務提供商注冊（FSPR）類似。新西蘭FSPR也僅僅是一種注冊制度，并非監管牌照，它也常被不法經紀商別有用心地包裝為宣傳點。
在澳大利亞，凡是經營金融業務的公司都必須注冊金融服務牌照(AFSL)，接受ASIC澳大利亞證券和投資委員會正規監管的。在澳洲，金融衍生品Derivatives分為兩類，一類是(場內衍生品);另一類是(場外衍生品)。其中場外衍生品包括：Margin FX(又稱margin foreign exchange contract) ，CFDs差價合約，二元期權等。Margin FX的中文意思就是外匯保證金交易。
為什么要申請澳洲AFSL呢？
如果需要在澳洲從事下列生意，法律規定必須申請澳洲金融牌照：
1. 廣泛的養老金、保險、存款和貸款行業從業機構；
2. 本土各銀行金融機構和在澳洲開展業務的國際銀行分支機構；
3. 證券、期貨、外匯、金融衍生品等金融交易機構；
4. 所有涉及金融產品信息咨詢和服務的從業機構；
5. 所有金融行業從業者需持證上崗，并按規定從事金融業務。
申請澳洲AFSL的優勢：
1. 完善的政府職能，獨立管理金融市場
2. 全方位的監管體系，監督與管理兩手并重
3. 在金融運作中，協助和保護零售商和客戶
4. 注重對投資者的權益保護，設立了FOS糾紛解決機構
5. 對任何違反法律的行為有著嚴格的處罰措施
6. 更加公開公正的信息發布，確保公眾利益
7. 通過新技術和流程提高服務水平
根據規定，凡是涉及以下幾種業務的公司必須擁有AFSL資質：
1.為客戶提供金融產品方面的建議。
2.交易金融產品。
3.為金融產品提供市場。
4.經營一個注冊過的金融業務。
6.提供傳統的信托公司服務。
申請澳洲AFSL如下信息需要注意：
1.公司申請還是個人申請；
2.公司登記信息或者個人身份信息將全部都要在金融服務監管網站上顯示；
3.申請若是機構或者組織，需要注意機構是什么類型機構，信托機構，基金，協會，組織等
（何種信托，何種基金，何種協會）；
4.信息3 的名稱，地址，網站，成員，架構，市場，編號，聯系詳細信息等；
5.需要授權的金融服務大類；分別說明大類業務類型，業務性質，業務具體信息（產品，服務清單）；
6.金融服務交易量，交易對象，交易方式等；
7.是否需要限制機構發展領域以及投資人發展領域等，并進行授權等；
牌照申請流程：
1、注冊澳洲公司;
2、協助客戶辦理董事的無犯罪記錄公證;
3、撰寫商業計劃書、以及運營方案;
4、準備與撰寫申請材料;
5、撰寫反洗錢條例及反恐怖組織融資條例，以及條例的日常操作方案;
6、向澳大利亞ASIC遞交牌照的申請;
7、申請過程中，負責回答由ASIC提出的問題。
法律影響
ASIC 可以對違反許可證、未報告違規行為或在未持有許可證的情況下從事金融服務交易的企業處以罰款和處罰。ASIC 強調遵守 AFSL 和 2001 年公司法，以保護消費者免受有害做法的侵害，并維護金融服務行業的信心和誠信。未能持續展示組織能力和所需的流程可能會導致 ASIC 取消 AFS 營業執照。在被許可人進入清算并任命外部管理的情況下，作為其在 2001 年《公司法》中權威角色的一部分，ASIC 必須取消或暫時中止提供金融服務的企業執照。
被許可人必須確保他們的公司不會被視為誤導消費者“ASIC 為其許可和產品背書”，并確保不暗示與 ASIC 有任何關聯，這是避免處罰的必要條件。ASIC 強制執行這些法律影響，因為它不能保證被許可公司將遵守其義務，而且重要的是，無論管理資金的公司如何，投資總是存在一些風險。被許可人必須始終確保他們只處理其許可中發布的服務，因為在不要求更改其許可的情況下更改所提供的服務可能會導致罰款和取消許可。
ASIC 可以對無證經營的企業處以最高 22,000 美元的罰款和最高2 年的監禁。除了罰款和監禁外，如果企業未能獲得許可證或未遵守 2001 年《公司法》規定的 ASIC 標準，企業將容易受到執法行動的影響，包括禁止命令。
