避免離岸賬戶被注銷(xiāo)終極方法
相信近期開(kāi)了國(guó)內(nèi)離岸賬戶的朋友已經(jīng)感受到了對(duì)離岸賬戶方面政策的收緊，要求填各種離岸賬戶開(kāi)戶盡職表單，某行的銷(xiāo)戶短信根本停不下來(lái)。
?網(wǎng)上流傳這樣內(nèi)容，某行的
伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亞、利比亞、俄羅斯、烏克蘭、索馬里、蘇丹、敘利亞、巴爾干、白俄羅斯、緬甸、古巴、達(dá)爾富爾、朝鮮、剛果、津巴布韋、科威特等。
可是很多坐外貿(mào)的朋友反應(yīng)都沒(méi)跟這些國(guó)家交易過(guò)吧也被銷(xiāo)戶，真是琢磨不透。。。
雖然客戶是上帝，但很多人不知道一個(gè)情況，其實(shí)銀行是上帝他大爺。
回復(fù)達(dá)到十條將公開(kāi) 避免離岸賬戶被注銷(xiāo)終極方法， 最好方法，沒(méi)有之一，終生受用。
匿名了，你們可以叫我匿名俠，做好事不能留名。
?網(wǎng)上流傳這樣內(nèi)容，某行的
據(jù)悉,凡是以海外公司(香港,英國(guó),島嶼公司)在中國(guó)平安銀行(原深發(fā)展)開(kāi)立離岸賬戶的客戶需要注意:避免與聯(lián)和國(guó)制裁國(guó)家和美國(guó)制裁國(guó)家交易，大概就這些國(guó)家吧：
如您的銀行賬戶在過(guò)往的一年內(nèi),沒(méi)有發(fā)生任何交易,往來(lái),屬無(wú)活動(dòng)賬戶類(lèi)型,會(huì)被銀行凍結(jié)賬戶,不進(jìn)行處理則會(huì)被銷(xiāo)戶.如您公司法人或股東為國(guó)際及美國(guó)制裁國(guó)家人士,會(huì)被銀行主動(dòng)銷(xiāo)戶.您的賬戶內(nèi)發(fā)生交易方為被國(guó)際及美國(guó)制裁國(guó)家,同樣會(huì)被凍結(jié)賬戶,并注銷(xiāo).如果您當(dāng)年在開(kāi)戶時(shí),沒(méi)有被銀行分配到指定開(kāi)戶經(jīng)理的(這點(diǎn)屬歷史問(wèn)題,沒(méi)道理可說(shuō)),賬戶會(huì)被凍結(jié)(無(wú)法出入資金), 直至被銀行指定到開(kāi)戶經(jīng)理.公司如未按時(shí)年審,會(huì)被銀行清查, 凍結(jié)賬戶,不及時(shí)年審則會(huì)被銷(xiāo)戶.
伊朗、伊拉克、黎巴嫩、利比里亞、利比亞、俄羅斯、烏克蘭、索馬里、蘇丹、敘利亞、巴爾干、白俄羅斯、緬甸、古巴、達(dá)爾富爾、朝鮮、剛果、津巴布韋、科威特等。
可是很多坐外貿(mào)的朋友反應(yīng)都沒(méi)跟這些國(guó)家交易過(guò)吧也被銷(xiāo)戶，真是琢磨不透。。。
雖然客戶是上帝，但很多人不知道一個(gè)情況，其實(shí)銀行是上帝他大爺。
回復(fù)達(dá)到十條將公開(kāi) 避免離岸賬戶被注銷(xiāo)終極方法， 最好方法，沒(méi)有之一，終生受用。
匿名了，你們可以叫我匿名俠，做好事不能留名。
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贊同來(lái)自: NanNan
很多外貿(mào)企業(yè)、貨代企業(yè)、境外投資返程投資者都會(huì)注冊(cè)離岸公司、香港公司，并開(kāi)設(shè)境外離岸賬戶，一方面方便資金劃轉(zhuǎn)，另一方面也可實(shí)現(xiàn)一些逃稅、避稅。簡(jiǎn)而言之，銀行出此“下策”的總基調(diào)只有一個(gè)——加強(qiáng)離岸賬戶管控，防止洗錢(qián)和資本外流逃避稅等等。
關(guān)于注銷(xiāo)，凍結(jié)和降權(quán)，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)的。哪怕即使有，沒(méi)有一個(gè)銀行內(nèi)部人員會(huì)直接說(shuō)出來(lái)。但是如果注意了這五個(gè)注意點(diǎn)，應(yīng)該可以避免掉90%的賬戶被封和降權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。
1、背景真實(shí)，正常交易
這個(gè)比較好理解，就是你是真正在做生意的。這一點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大。
2、不與高危地區(qū)國(guó)家交易
就是盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
3、盡量少或不與個(gè)人交易
這一點(diǎn)也是比以前嚴(yán)格。以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。后來(lái)國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。
4、不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
這里包括兩種情況。一種是長(zhǎng)時(shí)間不用。賬戶開(kāi)著，很少用，或者沒(méi)用過(guò)。這種目前被注銷(xiāo)的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
5、不要參與洗錢(qián)類(lèi)交易
這個(gè)就不用說(shuō)了，地球人都明白。如果你這個(gè)賬戶是用來(lái)轉(zhuǎn)移外匯、洗錢(qián)之類(lèi)的，那被查到會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié)。錢(qián)肯定是沒(méi)有了。這個(gè)倒問(wèn)題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會(huì)做這個(gè)。但還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果你不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。
關(guān)于注銷(xiāo)，凍結(jié)和降權(quán)，目前沒(méi)有一家銀行是有明確的標(biāo)準(zhǔn)的。哪怕即使有，沒(méi)有一個(gè)銀行內(nèi)部人員會(huì)直接說(shuō)出來(lái)。但是如果注意了這五個(gè)注意點(diǎn)，應(yīng)該可以避免掉90%的賬戶被封和降權(quán)的風(fēng)險(xiǎn)。
1、背景真實(shí)，正常交易
這個(gè)比較好理解，就是你是真正在做生意的。這一點(diǎn)體現(xiàn)在國(guó)內(nèi)有關(guān)聯(lián)的公司是最好，而且有正常的貿(mào)易發(fā)生和款項(xiàng)往來(lái)。如果你僅僅是單一的離岸公司和賬戶，沒(méi)有實(shí)際關(guān)聯(lián)的公司和交易，卻有比較大額的外匯往來(lái)，就需要向銀行說(shuō)明情況，否則被凍結(jié)和注銷(xiāo)的可能性就很大。
2、不與高危地區(qū)國(guó)家交易
就是盡量不要和被制裁的國(guó)家，或者經(jīng)濟(jì)和政治非常不穩(wěn)定的國(guó)家交易。因?yàn)檫@些國(guó)家往往無(wú)法直接匯出外匯，一般通過(guò)第三國(guó)或離岸賬戶匯款，這些資金的流動(dòng)很難說(shuō)明來(lái)源和用途。比如伊朗，比如敘利亞，比如朝鮮，近期還包括委內(nèi)瑞拉和俄羅斯的部分被制裁客戶。
3、盡量少或不與個(gè)人交易
這一點(diǎn)也是比以前嚴(yán)格。以前離岸賬戶可以匯給個(gè)人，個(gè)人年結(jié)匯購(gòu)匯限額是5萬(wàn)美金。不管你匯多少次，一般都不會(huì)查。后來(lái)國(guó)家又規(guī)定只能匯給直系親屬，然后還規(guī)定了每個(gè)月的限額以及次數(shù)。但是現(xiàn)在更嚴(yán)，與個(gè)人的交易很容易影響賬戶的穩(wěn)定性，面臨更嚴(yán)格的審查，例如收入說(shuō)明，雇傭說(shuō)明等等。
4、不要長(zhǎng)時(shí)間業(yè)務(wù)不發(fā)生
這里包括兩種情況。一種是長(zhǎng)時(shí)間不用。賬戶開(kāi)著，很少用，或者沒(méi)用過(guò)。這種目前被注銷(xiāo)的幾率非常大。還有一種就是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。
5、不要參與洗錢(qián)類(lèi)交易
這個(gè)就不用說(shuō)了，地球人都明白。如果你這個(gè)賬戶是用來(lái)轉(zhuǎn)移外匯、洗錢(qián)之類(lèi)的，那被查到會(huì)第一時(shí)間被凍結(jié)。錢(qián)肯定是沒(méi)有了。這個(gè)倒問(wèn)題不是很大，正常做貿(mào)易的都不會(huì)做這個(gè)。但還有一種情況絕對(duì)需要注意，那就是賬戶幫別人轉(zhuǎn)賬，包括個(gè)人和公司。如果你不是很清楚對(duì)方資金的來(lái)源和用途的情況下，非常不建議你這樣做。因?yàn)橐坏┏霈F(xiàn)問(wèn)題，你的賬戶和個(gè)人將受牽連。
