美國財(cái)政部就空殼公司所有者身份新規(guī)發(fā)布指導(dǎo)文件
美國即將實(shí)施一項(xiàng)新規(guī)，要求金融機(jī)構(gòu)確定公司銀行賬戶的真正所有者。新規(guī)生效之前，美國財(cái)政部于本周發(fā)布了一份指導(dǎo)文件。
這項(xiàng)客戶盡職調(diào)查規(guī)則將于5月11日起生效，在此之前，美國財(cái)政部負(fù)責(zé)執(zhí)行反洗錢法規(guī)的金融情報(bào)部門美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)(Financial Crimes Enforcement Network)于4月3日發(fā)布了常見問題文件。該規(guī)則針對空殼公司與金融系統(tǒng)的連接點(diǎn)。
專家們表示，空殼公司雖然合法，但也可能是潛在的洗錢工具。一家國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出，公司所有權(quán)透明度問題是美國反洗錢法律框架的一個(gè)主要弱點(diǎn)。國會已經(jīng)在評估多項(xiàng)立法努力以解決涉及空殼公司的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，但這些立法能否獲批前景不明。
該客戶盡職調(diào)查規(guī)則要求銀行索要空殼公司開設(shè)賬戶的“受益所有人”身份信息，如姓名和地址。該規(guī)則對受益所有人的定義是擁有該公司25%或以上股份的任何個(gè)人、或擁有該公司控股權(quán)的人。但銀行無需核實(shí)從客戶那里收到的信息。
不過，咨詢機(jī)構(gòu)LexisNexis Risk Solutions的金融犯罪合規(guī)經(jīng)理Jennifer McEntire表示，對于執(zhí)法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，即便信息不完全準(zhǔn)確也好過沒有。
這份長達(dá)24頁的文件解釋了受益所有人的必要條件、銀行索要身份信息時(shí)需要哪些操作以及這些信息的保留時(shí)限等內(nèi)容。
這項(xiàng)客戶盡職調(diào)查規(guī)則將于5月11日起生效，在此之前，美國財(cái)政部負(fù)責(zé)執(zhí)行反洗錢法規(guī)的金融情報(bào)部門美國金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)(Financial Crimes Enforcement Network)于4月3日發(fā)布了常見問題文件。該規(guī)則針對空殼公司與金融系統(tǒng)的連接點(diǎn)。
專家們表示，空殼公司雖然合法，但也可能是潛在的洗錢工具。一家國際監(jiān)管機(jī)構(gòu)指出，公司所有權(quán)透明度問題是美國反洗錢法律框架的一個(gè)主要弱點(diǎn)。國會已經(jīng)在評估多項(xiàng)立法努力以解決涉及空殼公司的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，但這些立法能否獲批前景不明。
該客戶盡職調(diào)查規(guī)則要求銀行索要空殼公司開設(shè)賬戶的“受益所有人”身份信息，如姓名和地址。該規(guī)則對受益所有人的定義是擁有該公司25%或以上股份的任何個(gè)人、或擁有該公司控股權(quán)的人。但銀行無需核實(shí)從客戶那里收到的信息。
不過，咨詢機(jī)構(gòu)LexisNexis Risk Solutions的金融犯罪合規(guī)經(jīng)理Jennifer McEntire表示，對于執(zhí)法機(jī)構(gòu)和監(jiān)管機(jī)構(gòu)而言，即便信息不完全準(zhǔn)確也好過沒有。
這份長達(dá)24頁的文件解釋了受益所有人的必要條件、銀行索要身份信息時(shí)需要哪些操作以及這些信息的保留時(shí)限等內(nèi)容。
