為什么你的香港銀行賬戶會收到調(diào)查信？
香港銀行此次展開盡責調(diào)查行動主要源于CRS，反洗錢和稅務(wù)申報三個方面的壓力。2017年香港特區(qū)加入CRS,需要與全球206多個國家和地區(qū)共享離岸公司常年處于0申報，嚴重違反了香港公司管理條例和香港稅法。少數(shù)違法集團，地下錢莊利用香港公司做戶做掩護，進行詐騙和洗錢行動。
香港銀行此次大規(guī)模盡責調(diào)查意在配合港府加入CRS的決心，同時清退高風險和違法賬戶。香港離岸賬戶將會分批接到銀行下發(fā)的三種形式的商業(yè)調(diào)查信（網(wǎng)銀端電子版/紙幣版/郵件版）匯豐，恒生每個賬戶都會收到（銀行分批發(fā)的，早晚問題），收到后不要慌張，認真閱讀調(diào)查信內(nèi)容，嚴肅對待，若直接忽略，您的銀行賬戶將面臨凍結(jié)危險。
商業(yè)調(diào)查信分為三部分
一：商業(yè)資料填寫登記
商業(yè)資料登記表格主要填寫公司的基本信息和稅務(wù)信息，主要是銀行需要備份該合同基本資料，主營業(yè)務(wù)以及營業(yè)收入等，是否涉及與敏感國家交易，是否涉及炒買外匯，是否涉及洗黑錢，是否涉及偷稅漏稅等問題。

二：公司資料認證
填寫調(diào)查表格后，還有一份公司資料認證要求，需要做一份會計師證明信在限期內(nèi)遞交到銀行，德利豐可以辦理CPA認證，最快一個工作日搞定
需要提供的資料
1；注冊證書
2；最新的商業(yè)登記證
3；最新周年申報表NAR1文件
4；董事身份證掃描件
5；董事住址證明（最近三個月的有效水電單）
6；公司章程掃描件
7：公司組織架構(gòu)圖
8；董事申明書
9；銀行要求做會計師文件的信件
三：遞交審計報告
審計報告,也是江豐銀行對于公司是召正常做稅務(wù)牢報的調(diào)查,因為CRS影,和和關(guān)的稅務(wù)機關(guān)會要求像銀行行這樣的金融提文賬戶信息給到稅務(wù)機關(guān),稅稅務(wù)機關(guān)再通過CRS系統(tǒng)進行稅務(wù)信g鳥的互換。(德德利豐可辦理審計報告,但最快需15個エ作日,而銀行調(diào)查信提文的截止日期不會等你,所以所有香港公司要提前做好最近一年的審計報告,不然?收到調(diào)查信再來做是寇全來不及的
注嘉:各位位老板要是有收到這樣的商業(yè)調(diào)查信件,請不要忽視,要及時進行處理,以免影響戶使用;其他銀行也會不新下發(fā)和關(guān)的調(diào)查文件的,要是沒有進行實報稅的或者還在做中報的香港公司記是盡早做稅務(wù)申赧吧,特別注彥,請聯(lián)系德利豐至少做紓最近一年的審計報告,不要因小失大。眾所周知,現(xiàn)在香港銀行研戶成本此較高,珍惜手里的賬戶