香港恒生被通知盡職調(diào)察有可能被銷戶了，還能在國(guó)內(nèi)開NRA賬戶嗎？
現(xiàn)在相信很多朋友都會(huì)親身經(jīng)歷或者聽說離岸賬戶被注銷 或者離岸賬戶被封，甚至新開的離岸公司根本就開不了賬號(hào)，以至于白白浪費(fèi)了注冊(cè)離岸公司的錢。還有很多朋友會(huì)抱怨 收匯難、結(jié)匯難、到賬慢、限制多 等各種問題。好吧我現(xiàn)在就不廢話了，朋友們忙里抽閑來看看帖子也不是看我這些廢話的那么我們步入正題。 香港恒生被通知盡職調(diào)察有可能被銷戶了，可以推薦來國(guó)內(nèi)義烏辦理個(gè)體戶同時(shí)開NRA賬戶。
首先我先說一下國(guó)家的這個(gè)政策，從12年開始國(guó)家從浙商義烏市做試點(diǎn)，個(gè)體工商戶可以開外幣賬戶 可以收匯 結(jié)匯了。而且還沒有結(jié)匯限制，這個(gè)政策在一個(gè)離岸橫行香港戶獨(dú)霸的年代似乎沒有體現(xiàn)出多大的優(yōu)勢(shì)，只有一部分本地的客戶偷偷的享受了這種政策帶來的甜果。有的朋友會(huì)質(zhì)疑了你說的甜果有多甜呢？別急聽我慢慢道來。
收匯結(jié)匯的問題往往都離不開銀行、我們先從銀行說起（之前的很多跟隨政策的銀行我就暫且不提了）我們從當(dāng)下說起 基本上有兩家銀行是最方便也是開戶最多的兩家銀行 1：農(nóng)業(yè)銀行 2：稠州商業(yè)銀行 ， 這兩家銀行一直從政策的實(shí)施跟隨到現(xiàn)在 對(duì)與個(gè)體戶結(jié)匯收匯已經(jīng)是很成熟了，手續(xù)我分別介紹一下這兩家銀行開戶以及收匯結(jié)匯的問題 1：農(nóng)行 有個(gè)限制 每年每個(gè)個(gè)體賬號(hào)最多500萬美金收匯結(jié)匯額度，手續(xù)費(fèi)是（一萬美金 5元人民幣） 2：稠州商業(yè)銀行收匯結(jié)匯無限制（無手續(xù)費(fèi)）有網(wǎng)銀自行結(jié)匯。有的朋友會(huì)質(zhì)疑真的這樣？我很肯定的回答您《真的這樣》（ 如有質(zhì)疑我會(huì)把銀行負(fù)責(zé)人的電話發(fā)給您可以自己確認(rèn)）。
有朋友可能會(huì)想知道我不是浙江義烏的啊！我可以享受這種政策么？當(dāng)然可以 辦理一個(gè)義務(wù)本地的個(gè)體戶就可以了，現(xiàn)在很多聽說這種政策的全國(guó)各地朋友都會(huì)辦理義烏的這種個(gè)體戶執(zhí)照用來收匯結(jié)匯。
首先我先說一下國(guó)家的這個(gè)政策，從12年開始國(guó)家從浙商義烏市做試點(diǎn)，個(gè)體工商戶可以開外幣賬戶 可以收匯 結(jié)匯了。而且還沒有結(jié)匯限制，這個(gè)政策在一個(gè)離岸橫行香港戶獨(dú)霸的年代似乎沒有體現(xiàn)出多大的優(yōu)勢(shì)，只有一部分本地的客戶偷偷的享受了這種政策帶來的甜果。有的朋友會(huì)質(zhì)疑了你說的甜果有多甜呢？別急聽我慢慢道來。
收匯結(jié)匯的問題往往都離不開銀行、我們先從銀行說起（之前的很多跟隨政策的銀行我就暫且不提了）我們從當(dāng)下說起 基本上有兩家銀行是最方便也是開戶最多的兩家銀行 1：農(nóng)業(yè)銀行 2：稠州商業(yè)銀行 ， 這兩家銀行一直從政策的實(shí)施跟隨到現(xiàn)在 對(duì)與個(gè)體戶結(jié)匯收匯已經(jīng)是很成熟了，手續(xù)我分別介紹一下這兩家銀行開戶以及收匯結(jié)匯的問題 1：農(nóng)行 有個(gè)限制 每年每個(gè)個(gè)體賬號(hào)最多500萬美金收匯結(jié)匯額度，手續(xù)費(fèi)是（一萬美金 5元人民幣） 2：稠州商業(yè)銀行收匯結(jié)匯無限制（無手續(xù)費(fèi)）有網(wǎng)銀自行結(jié)匯。有的朋友會(huì)質(zhì)疑真的這樣？我很肯定的回答您《真的這樣》（ 如有質(zhì)疑我會(huì)把銀行負(fù)責(zé)人的電話發(fā)給您可以自己確認(rèn)）。
有朋友可能會(huì)想知道我不是浙江義烏的啊！我可以享受這種政策么？當(dāng)然可以 辦理一個(gè)義務(wù)本地的個(gè)體戶就可以了，現(xiàn)在很多聽說這種政策的全國(guó)各地朋友都會(huì)辦理義烏的這種個(gè)體戶執(zhí)照用來收匯結(jié)匯。
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香港公司在匯豐銀行開戶，有以下要求：
一，需要提供的資料：
A、香港公司注冊(cè)證書、商業(yè)登記證、法團(tuán)成立表格NC1、公司英文章程2本、條形印章
B、董事的業(yè)務(wù)正明和地址正明（以下會(huì)給出詳細(xì)解說）
二，為了更加順利開到匯豐賬戶，提醒需要注意以下問題：
A、注冊(cè)公司前，在公司名字的選擇上要注意，名稱中最好不要帶有以下單詞： International 國(guó)際 、Group 集團(tuán),、資本Capital,、全球Global、控股Holding、中國(guó)China、商業(yè)Commercial等。帶有這些字眼的，除非能提供充足的貿(mào)易正明，否則開戶成功率比較低。最近香港環(huán)海公司也了解到，匯豐銀行對(duì)于公司名稱是跟其國(guó)內(nèi)公司的名稱一樣或者帶有國(guó)內(nèi)城市名的，在審核開戶時(shí)也會(huì)嚴(yán)格很多。
B、如果公司名稱里帶有以上單詞，公司的董事/股東最好是年滿30歲的。（以銀行要求為準(zhǔn)）。董事的董事/股東必須要熟悉公司的所做的業(yè)務(wù)，可以提供到以上所說的業(yè)務(wù)正明。
C、開戶時(shí)，與銀行客戶經(jīng)理溝通一定是誠(chéng)懇、自信、實(shí)事求是。銀行經(jīng)理一般會(huì)和客戶溝通一下問題：
1）公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是什么？年?duì)I業(yè)額大約是多少？
2）公司的客戶群體主要是哪些國(guó)家/地區(qū)的？
3）公司平均每個(gè)月的交易額
4）為什么選擇在匯豐銀行開戶/ 需要銀行的哪些服務(wù)/產(chǎn)品
5）公司/董事在所在行業(yè)從事多久？
以上問題是比較經(jīng)常問到的，一切根據(jù)公司的實(shí)際情況如實(shí)靈活地回答。對(duì)于公司的客戶群體這方面，香港環(huán)海公司建議，千萬不能提及中東、非洲等政治局勢(shì)不穩(wěn)定或有內(nèi)亂的國(guó)家，比如伊朗、敘利亞、 烏克蘭，俄羅斯、黎巴嫩等。一旦提及公司業(yè)務(wù)是涉及到這些國(guó)家的，在匯豐銀行開戶成功的幾率是非常非常低的。
三，如何準(zhǔn)備匯豐銀行要求提供的業(yè)務(wù)正明和地址正明
1）業(yè)務(wù)正明，可以是銷售合合同、采購合同、發(fā)貨單、報(bào)關(guān)單等。這些合同最好是有公司董事簽字蓋章的。
如果國(guó)內(nèi)沒有公司，是個(gè)人SOHO的，可以準(zhǔn)備曾經(jīng)的工作正明說明任職的崗位和時(shí)間，以便向銀行正明所從事該行業(yè)的年資。
如果在國(guó)內(nèi)有公司的，而且國(guó)內(nèi)公司的法人和香港公司的董事是同一個(gè)人的，那么可以準(zhǔn)比國(guó)內(nèi)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、國(guó)內(nèi)公司的章程和銷售合同和采購合同各一份。
2）地址正明：可以準(zhǔn)備房產(chǎn)證、駕駛證、信用卡消費(fèi)清單、 水單費(fèi)單。由第三方單位寄出，單據(jù)上有公司董事姓名和地址就行。
一，需要提供的資料：
A、香港公司注冊(cè)證書、商業(yè)登記證、法團(tuán)成立表格NC1、公司英文章程2本、條形印章
B、董事的業(yè)務(wù)正明和地址正明（以下會(huì)給出詳細(xì)解說）
二，為了更加順利開到匯豐賬戶，提醒需要注意以下問題：
A、注冊(cè)公司前，在公司名字的選擇上要注意，名稱中最好不要帶有以下單詞： International 國(guó)際 、Group 集團(tuán),、資本Capital,、全球Global、控股Holding、中國(guó)China、商業(yè)Commercial等。帶有這些字眼的，除非能提供充足的貿(mào)易正明，否則開戶成功率比較低。最近香港環(huán)海公司也了解到，匯豐銀行對(duì)于公司名稱是跟其國(guó)內(nèi)公司的名稱一樣或者帶有國(guó)內(nèi)城市名的，在審核開戶時(shí)也會(huì)嚴(yán)格很多。
B、如果公司名稱里帶有以上單詞，公司的董事/股東最好是年滿30歲的。（以銀行要求為準(zhǔn)）。董事的董事/股東必須要熟悉公司的所做的業(yè)務(wù)，可以提供到以上所說的業(yè)務(wù)正明。
C、開戶時(shí)，與銀行客戶經(jīng)理溝通一定是誠(chéng)懇、自信、實(shí)事求是。銀行經(jīng)理一般會(huì)和客戶溝通一下問題：
1）公司的主營(yíng)業(yè)務(wù)是什么？年?duì)I業(yè)額大約是多少？
2）公司的客戶群體主要是哪些國(guó)家/地區(qū)的？
3）公司平均每個(gè)月的交易額
4）為什么選擇在匯豐銀行開戶/ 需要銀行的哪些服務(wù)/產(chǎn)品
5）公司/董事在所在行業(yè)從事多久？
以上問題是比較經(jīng)常問到的，一切根據(jù)公司的實(shí)際情況如實(shí)靈活地回答。對(duì)于公司的客戶群體這方面，香港環(huán)海公司建議，千萬不能提及中東、非洲等政治局勢(shì)不穩(wěn)定或有內(nèi)亂的國(guó)家，比如伊朗、敘利亞、 烏克蘭，俄羅斯、黎巴嫩等。一旦提及公司業(yè)務(wù)是涉及到這些國(guó)家的，在匯豐銀行開戶成功的幾率是非常非常低的。
三，如何準(zhǔn)備匯豐銀行要求提供的業(yè)務(wù)正明和地址正明
1）業(yè)務(wù)正明，可以是銷售合合同、采購合同、發(fā)貨單、報(bào)關(guān)單等。這些合同最好是有公司董事簽字蓋章的。
如果國(guó)內(nèi)沒有公司，是個(gè)人SOHO的，可以準(zhǔn)備曾經(jīng)的工作正明說明任職的崗位和時(shí)間，以便向銀行正明所從事該行業(yè)的年資。
如果在國(guó)內(nèi)有公司的，而且國(guó)內(nèi)公司的法人和香港公司的董事是同一個(gè)人的，那么可以準(zhǔn)比國(guó)內(nèi)公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、國(guó)內(nèi)公司的章程和銷售合同和采購合同各一份。
2）地址正明：可以準(zhǔn)備房產(chǎn)證、駕駛證、信用卡消費(fèi)清單、 水單費(fèi)單。由第三方單位寄出，單據(jù)上有公司董事姓名和地址就行。
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香港的匯豐，渣打，恒生，東亞，大新，華僑永亨，工銀亞洲，花旗銀行，南洋商業(yè)銀行，東亞銀行，星展銀行，中信銀行等被告知要進(jìn)行客戶盡職調(diào)查和收到調(diào)查問卷，銷戶的話 必須把錢轉(zhuǎn)到 我的香港公司的同名賬戶里面，不能轉(zhuǎn)別的公司賬上。不能轉(zhuǎn)私卡，現(xiàn)在離岸這么不好開，我暫時(shí)也不想再開戶了，有遇到這種問題的嗎？ 如果不想用這個(gè)香港公司了，怎么想辦法把錢取出來？
香港現(xiàn)在幾乎所有的銀行都在嚴(yán)查，很多時(shí)候銷戶了以后要轉(zhuǎn)到同名賬戶，非常麻煩，我這里有一套完美的解決方案，
第一步：申請(qǐng)一個(gè)義烏個(gè)體戶(不開銀行賬戶的費(fèi)用是500塊錢)
第二步：用義烏個(gè)體戶去申請(qǐng)泛付離岸,公司名字就取你香港賬戶的名字即可.
第三步:把錢從被銷戶的香港離岸轉(zhuǎn)到泛付離岸結(jié)匯就行了。
?Panpayguide歐洲離岸銀行
Panpayguide歐洲離岸銀行,有銀行牌照和支付牌照,優(yōu)點(diǎn)
①用個(gè)體戶就能開CO,.LTD有限公司抬頭.
②一天離岸賬戶就能開好.
③因?yàn)槭菤W洲銀行，所以俄羅斯,科威特，土耳其等美國(guó)制裁國(guó)家都能收,
④可以做L/C信用證, 在線開戶不需要飛香港開戶,不需要買理財(cái)(渣打銀行需要8000美金買5年的理財(cái)),沒有開戶費(fèi)),沒有入賬費(fèi)(我以前用進(jìn)出口代理收款需要3%的手續(xù)費(fèi)或者物流收50$一筆),手續(xù)費(fèi)是入賬1歐元，匯出2歐元（歐洲），結(jié)匯千5手續(xù)費(fèi)（派安盈要1.2%），沒有金額限制. 缺點(diǎn)①收入只要不是區(qū)XX，炒XX國(guó)家禁止的都能入，沒外匯管控，其他的傭金虛擬收入都可以入賬，可以存取26個(gè)小幣種直接入賬或者兌換不同幣種，1-3天到賬快,一個(gè)賬戶可以添加10個(gè)企業(yè)做平臺(tái)群店, 他有2個(gè)系統(tǒng)，一個(gè)全球系統(tǒng)TT收SWIFT 全球26個(gè)幣種，一個(gè)美國(guó)本地銀行卡可以收ACH入賬和企業(yè)PAYPAL提現(xiàn)，但是前提是本地有電商或者自建站。
⑤離岸公司無需在歐洲報(bào)稅( 泛付主要客戶是跨境電商如外貿(mào)公司,支付公司、國(guó)內(nèi)小銀行、貨代公司都合適和需要境外消費(fèi)，投資等個(gè)人） 缺點(diǎn)是.每月5歐元管理費(fèi)，
⑥通過Panpayguide代理的注冊(cè)才能享受千四結(jié)匯優(yōu)惠
香港現(xiàn)在幾乎所有的銀行都在嚴(yán)查，很多時(shí)候銷戶了以后要轉(zhuǎn)到同名賬戶，非常麻煩，我這里有一套完美的解決方案，
第一步：申請(qǐng)一個(gè)義烏個(gè)體戶(不開銀行賬戶的費(fèi)用是500塊錢)
第二步：用義烏個(gè)體戶去申請(qǐng)泛付離岸,公司名字就取你香港賬戶的名字即可.
第三步:把錢從被銷戶的香港離岸轉(zhuǎn)到泛付離岸結(jié)匯就行了。
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①用個(gè)體戶就能開CO,.LTD有限公司抬頭.
②一天離岸賬戶就能開好.
③因?yàn)槭菤W洲銀行，所以俄羅斯,科威特，土耳其等美國(guó)制裁國(guó)家都能收,
④可以做L/C信用證, 在線開戶不需要飛香港開戶,不需要買理財(cái)(渣打銀行需要8000美金買5年的理財(cái)),沒有開戶費(fèi)),沒有入賬費(fèi)(我以前用進(jìn)出口代理收款需要3%的手續(xù)費(fèi)或者物流收50$一筆),手續(xù)費(fèi)是入賬1歐元，匯出2歐元（歐洲），結(jié)匯千5手續(xù)費(fèi)（派安盈要1.2%），沒有金額限制. 缺點(diǎn)①收入只要不是區(qū)XX，炒XX國(guó)家禁止的都能入，沒外匯管控，其他的傭金虛擬收入都可以入賬，可以存取26個(gè)小幣種直接入賬或者兌換不同幣種，1-3天到賬快,一個(gè)賬戶可以添加10個(gè)企業(yè)做平臺(tái)群店, 他有2個(gè)系統(tǒng)，一個(gè)全球系統(tǒng)TT收SWIFT 全球26個(gè)幣種，一個(gè)美國(guó)本地銀行卡可以收ACH入賬和企業(yè)PAYPAL提現(xiàn)，但是前提是本地有電商或者自建站。
⑤離岸公司無需在歐洲報(bào)稅( 泛付主要客戶是跨境電商如外貿(mào)公司,支付公司、國(guó)內(nèi)小銀行、貨代公司都合適和需要境外消費(fèi)，投資等個(gè)人） 缺點(diǎn)是.每月5歐元管理費(fèi)，
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