注冊美國公司是公司踏上國際化軌道的最佳選擇，有很多公司都希望在美國設(shè)立，以作為開拓海外市場的跳板，想要在美國注冊公司就需要注冊美國MSB牌照，那么什么是美國MSB呢？

　　一、MSB牌照的定義

　　根據(jù)FINTRAC的說明，從事以下業(yè)務(wù)的企業(yè)都屬于MoneyServicesBusiness，都需要向FINTRAC申請、注冊取得牌照后方可經(jīng)營：

　　外匯兌換Foreignexchangedealing

　　匯款Moneytransferring

　　匯票、旅行支票或其它類似票據(jù)的兌換、買賣業(yè)務(wù)Cashingorsellingmoneyorders,traveler’schequesoranythingsimilar

　　二、MSB牌照的要求

　　申請人要求：曾經(jīng)犯有以下罪行的個(gè)人或單位不能申請MSB牌照，不得從事相關(guān)業(yè)務(wù)

　　洗錢或資助恐怖活動(dòng)

　　違反加拿大反洗錢及恐怖資助法ProceedsofCrime(MoneyLaundering)andTerroristFinancingAct(PCMLTFA)

　　從事恐怖活動(dòng)

　　持有犯罪所得

　　從事詐騙活動(dòng)

　　如果一家企業(yè)的CEO、總裁、董事或控股超過20%的股東違反以上規(guī)定，則該企業(yè)也不能申請MSB。

　　合規(guī)要求：獲得牌照只是從事相關(guān)業(yè)務(wù)的第一步，在后續(xù)經(jīng)營中，F(xiàn)INTRAC有一整套合規(guī)要求，確保經(jīng)營者不會(huì)違反PCMLTFA的相關(guān)規(guī)定，具體包括，

　　相關(guān)文件必須保存良好，相關(guān)人員必須受到良好訓(xùn)練；

　　指定人員負(fù)責(zé)建立及管理整套合規(guī)計(jì)劃；

　　制定整套合規(guī)政策及流程，并經(jīng)公司高層管理人員批準(zhǔn)；

　　設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估及控制策略；

　　開發(fā)及管理公司業(yè)務(wù)人員培訓(xùn)項(xiàng)目；

　　每兩年評(píng)估整套合規(guī)計(jì)劃。

　　客戶要求：MSB企業(yè)在提供服務(wù)時(shí)，必須根據(jù)相關(guān)法律要求，在必要時(shí)確認(rèn)客戶身份，防止洗錢或資助恐怖活動(dòng)等違法行為。

　　報(bào)告要求：根據(jù)FINTRAC要求，持有MSB牌照的公司必須及時(shí)報(bào)告有關(guān)交易，包括

　　可疑交易：如果覺得某個(gè)交易可疑，必須于30天內(nèi)向FINTRAC報(bào)告；

　　恐怖分子資產(chǎn)：如果發(fā)現(xiàn)業(yè)務(wù)涉及的資產(chǎn)屬于某個(gè)恐怖分子或集團(tuán)，必須立即向加拿大皇家騎警及安全情報(bào)局報(bào)告；

　　現(xiàn)金交易：每筆或24小時(shí)內(nèi)總額超過1萬加幣的現(xiàn)金交易必須在15天內(nèi)向FINTRAC報(bào)告；

　　國際交易：每筆或24小時(shí)內(nèi)總額超過1萬加幣的國際轉(zhuǎn)賬必須在5天內(nèi)向FINTRAC報(bào)告；

　　保存要求：交易記錄及客戶身份記錄必須保管良好，如FINTRAC要求，應(yīng)在30天內(nèi)提供。

　　三、MSB牌照的檢查

　　為嚴(yán)格確保MSB牌照持有者遵守相關(guān)法律法規(guī)，F(xiàn)INTRAC將開展各種檢查，內(nèi)容主要為是否建立整套合規(guī)計(jì)劃、按規(guī)定記錄各筆交易、確認(rèn)客戶身份、保持交易記錄等，檢查形式包括：

　　現(xiàn)場檢查：根據(jù)法律規(guī)定，F(xiàn)INTRAC監(jiān)管官員有權(quán)進(jìn)入企業(yè)進(jìn)行現(xiàn)場合規(guī)檢查，但一般會(huì)提前通知并約好時(shí)間，并在檢查之前要求提供合規(guī)要求相關(guān)文件。個(gè)別特殊情況可能不經(jīng)預(yù)約，進(jìn)行突擊現(xiàn)場檢查；

　　辦公檢查：FINTRAC監(jiān)管官員也會(huì)通知MSB牌照持有者攜帶相關(guān)文件到FINTRAC辦公室接受檢查。