澳大利亞 ASIC 券商牌照
了解澳大利亞監(jiān)管法規(guī)與機構(gòu)
澳大利亞證券和投資委員會(ASIC)
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澳大利亞證券交易所(Australian Stock Exchange—ASX)、各銀行體系、外匯和其他金融衍生品交易商均是ASIC最重要的監(jiān)管范圍。
根據(jù)ASIC法案的規(guī)定，任何在澳洲從事金融交易的金融機構(gòu)均需接受ASIC的認(rèn)證，并申請獲得金融服務(wù)牌照(AFSLicence)，外匯市場也不例外。目前在澳洲從事外匯市場的金融機構(gòu)有：銀行、外匯交易商、經(jīng)紀(jì)商、外匯信息提供商等。
澳大利亞是世界上發(fā)展最快的衍生品交易市場之一，根據(jù)聯(lián)邦儲備銀行（Reserve bank）的年度調(diào)查，所有場外外匯產(chǎn)品日均交易量為1750億美元左右。另外，該國金融領(lǐng)域的常規(guī)基礎(chǔ)設(shè)施設(shè)備良好，這些常規(guī)基礎(chǔ)設(shè)施構(gòu)成了保證金產(chǎn)品市場。這是一個完全成熟、監(jiān)管良好的資本市場，擁有受過良好教育的投資群體。此外，在金融市場上，因特網(wǎng)在銀行和證券交易方面的利用和處理上一直具有長期規(guī)范性。
外匯和差價合約經(jīng)紀(jì)商把澳大利亞作為發(fā)展業(yè)務(wù)的一個合適地區(qū)，本地監(jiān)管機構(gòu)認(rèn)可了衍生品產(chǎn)品，對差價合約和保證金外匯實施了監(jiān)管，投資者提高了對金融市場的理解，對復(fù)雜產(chǎn)品（例如場外交易衍生品）產(chǎn)生了需求，此外，除了國內(nèi)的有力支持，澳大利亞還與其他經(jīng)濟體展開了聯(lián)系，例如中國，馬來西亞和印度尼西亞。

澳大利亞金融背景
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1.?須申請獲得AFS License，并獲準(zhǔn)許可指定的經(jīng)營權(quán)
2. ?公司股東和管理層以及規(guī)定的持牌人均需按ASIC規(guī)定進(jìn)行備案
3. ?須建立整套客戶投訴解決方案，加入FOS糾紛解決機構(gòu)
4. 須按監(jiān)管要求在指定銀行開立客戶資金專屬賬戶，與公司自有資金分離管理
5. ?定期提交公司經(jīng)營財務(wù)報告，定期進(jìn)行會計審計，提交ASIC備案
6. ?定期提交客戶交易報告，提交ASIC備案
除此之外，ASIC建立了一整套的針對外匯市場的監(jiān)督管理機制，凡是有任何客戶投訴外匯市場參與者的，ASIC都要求被投訴者按流程參與糾紛解決，對損壞客戶利益的行為，要求交易商進(jìn)行賠償。如果受監(jiān)管企業(yè)有違規(guī)操作，將受到ASIC的嚴(yán)重處罰或起訴，甚至吊銷金融服務(wù)牌照和普通經(jīng)營執(zhí)照。
同時，ASIC對在澳洲金融機構(gòu)進(jìn)行投資的國際投資者進(jìn)行了有效的權(quán)益保護，享受與澳洲本土投資者一樣的法律權(quán)益。

監(jiān)管要求
1.?完善的政府職能，獨立管理金融市場
2. ?全方位的監(jiān)管體系，監(jiān)督與管理兩手并重
3. ?在金融運作中，協(xié)助和保護零售商和客戶
4. ?注重對投資者的權(quán)益保護，設(shè)立了FOS糾紛解決機構(gòu)
5. ?對任何違反法律的行為有著嚴(yán)格的處罰措施
6. ?更加公開公正的信息發(fā)布，確保公眾利益
7. ?通過新技術(shù)和流程提高服務(wù)水平
8. ?保護投資
(一) 所有經(jīng)營金融產(chǎn)品的機構(gòu)首先需要申請金融服務(wù)牌照(AFS Licence)
(二) 所有申請AFSL金融服務(wù)牌照的機構(gòu)均需為零售客戶辦理專業(yè)責(zé)任強制保險(Professional indemnity insurance)
(三) ASIC要求投訴部門及時處理客戶投訴，并對違規(guī)交易商進(jìn)行嚴(yán)格處罰，甚至吊銷金融服務(wù)牌照AFSL
(四) 更嚴(yán)格的金融產(chǎn)品披露、客戶風(fēng)險披露，要求金融機構(gòu)必須毫無保留地告訴客戶公司經(jīng)營風(fēng)險、市場交易風(fēng)險等

申請澳洲金融牌照AFSL優(yōu)勢
? ?代辦澳洲本土銀行賬戶
? ?澳洲公司架構(gòu)組建
? ?委派專業(yè)的金融持牌人，澳籍董事，公司責(zé)任經(jīng)理和公司法務(wù)總監(jiān)等
? ?澳洲辦公室及設(shè)備租賃
? ?AML流程建立，反洗錢反恐合規(guī)
? ?網(wǎng)站合規(guī)性審核

代辦金融牌照服務(wù)內(nèi)容
1.?金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計
2. ?遞交牌照申請，及所相關(guān)文書準(zhǔn)備工作
3. ?準(zhǔn)備與撰寫金融服務(wù)指南
4. ?金融交易產(chǎn)品披露說明撰寫
5. ?雇傭合同撰寫
6. ?反洗錢反恐報告申請

牌照申請細(xì)節(jié)
? ?招聘公司員工，培訓(xùn)并且管理
? ?責(zé)任經(jīng)理作為牌照持牌人
? ?公司服務(wù)式寫字樓管理
? ?澳洲頂尖法律顧問公司提供AFSL牌照法律服務(wù)
? ?每年由澳洲知名會計公司提供的審計與咨詢服務(wù)，包括申請牌照時所需的審計報告，和日后每年稅收報告，公司每年年檢。

AFSL資產(chǎn)要求(以外匯零售商/交易商/做市商為例)
客戶資產(chǎn)審驗以及保證金(此為您司額外支付，并不在包含在計劃服務(wù)費用里面，并且會存放在您司的澳洲銀行帳戶)：從2013年1月31日開始，所有受澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）監(jiān)管的場外衍生品經(jīng)紀(jì)商將要保證有形資產(chǎn)凈額達(dá)到50萬美元，或為收入的10%。2014年，ASIC再次將該要求提高到100萬美元，或為收入的10%。監(jiān)管機構(gòu)以巴塞爾協(xié)議3為基礎(chǔ)，把收入和資本作為一個公司財務(wù)穩(wěn)定性的衡量尺度。在申請AFSL期間,要向ASIC提交今年預(yù)計客戶資金的多少,然后根據(jù)這個數(shù)字提供相應(yīng)的公司資產(chǎn)審計報告。實時需要會計公司提供審計報告，證明公司有足夠的流動資產(chǎn)。

申請牌照成功后每月協(xié)助管理
注冊全新澳洲AFSL牌照需要6-10個月 。
澳洲的監(jiān)管注冊需要從澳洲本地申請。我們?yōu)槟峁┝艘粋€全面的解決方案，即幫您注冊完成AFSL監(jiān)管牌照的申請，同時也確保您日后運營中所需應(yīng)對金融部門要求的所有合規(guī)操作，確保符合通過所有澳洲公司注冊局和金融市場管理局的所要求與法規(guī).

辦理時間
注冊全新澳洲AFSL牌照需要6-10個月 。
澳洲的監(jiān)管注冊需要從澳洲本地申請。我們?yōu)槟峁┝艘粋€全面的解決方案，即幫您注冊完成AFSL監(jiān)管牌照的申請，同時也確保您日后運營中所需應(yīng)對金融部門要求的所有合規(guī)操作，確保符合通過所有澳洲公司注冊局和金融市場管理局的所要求與法規(guī).

常見問題
1.?什么是ASIC?
澳大利亞證券和投資委員會（Australian Securities and Investment Commission）簡稱：ASIC，是澳大利亞金融服務(wù)和市場的法定監(jiān)管機構(gòu)。該機構(gòu)依法獨立對公司、投資行為、金融產(chǎn)品和服務(wù)行駛監(jiān)管職能，是澳大利亞外匯零售行業(yè)的監(jiān)管者，其設(shè)立和管理ASIC法案，同時執(zhí)行法案條例的大部分工作，確保澳大利亞的金融市場的公正和透明。
ASIC作為澳洲政府金融市場的管理者，對經(jīng)授權(quán)的金融期票交易有效地執(zhí)行其合法職責(zé)，對運作公平，有序和透明的市場進(jìn)行評估。同時核準(zhǔn)和監(jiān)管金融服務(wù)業(yè)，使其有效，誠信和公平地運作。

? ?監(jiān)管本土及全球金融資本流動，評估市場風(fēng)險；
? ?提高所有AFS持牌機構(gòu)的服務(wù)水平，為消費者提供更多保障；
? ?建立澳洲金融市場的完整性，協(xié)助和保護買賣雙方權(quán)益；
? ?監(jiān)管持牌公司的自有資金和客戶資金分離管理；
? ?對國際投資者進(jìn)行有效的權(quán)益保護，使其享有與澳洲本土投資者一樣的法律權(quán)益。

交易商必備的AFS Licence金融牌照
1. ?提供金融產(chǎn)品建議
2. ?交易金融產(chǎn)品
3. ?為金融產(chǎn)品做市
4. ?經(jīng)營一個注冊過的金融業(yè)務(wù)
5. ?提供托管或者存款服務(wù)
凡是涉及以上五種業(yè)務(wù)的公司必須在ASIC申請并獲得ASIC的牌照(或縮寫為AFSL)。因此作為交易商而言，僅僅在ASIC進(jìn)行公司ABN，ACN的注冊是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還須獲得AFSL牌照，具體可在ASIC網(wǎng)站上詳細(xì)查詢該交易商的牌照信息和經(jīng)營權(quán)限。

1. ?代碼ACN, ABN和AFSL Number有什么區(qū)別？
   ACN
   ACN = Australian Company Number，此編號為9位數(shù)字，凡是在澳洲注冊的公司都將得到此9位數(shù)的唯一編號。
   ABN
   ABN = Australian Business Number，此編號為11位數(shù)字，即2位數(shù)+ACN編號，用于報稅。

AFSL
AFSL=Australian Financial ServicesLicence，也稱為AFSLicence，即金融服務(wù)牌照，此編號為6位數(shù)字，
正規(guī)的平臺是必須具備(AFSL：澳大利亞金融業(yè)務(wù)許可證號)這個號碼的，只有具備了這個號碼才具有做金融衍生品的資格。只有單獨的(ABN：澳大利亞商業(yè)注冊代碼，ACN：澳大利亞公司代碼)的公司是沒有資格做金融衍生品的。擁有了AFSL號碼的都會有相應(yīng)的ABN，ACN代碼;但是只擁有ABN，ACN代碼的不一定擁有AFSL號碼。
所有接受ASIC監(jiān)管的金融產(chǎn)品服務(wù)提供商必須得到此牌照才有資格做金融衍生品，反之則不然。

1. ?申請澳洲金融牌照的資本要求是多少？
   全球經(jīng)濟衰退影響了澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）對澳大利亞金融衍生品交易的觀點。澳大利亞外匯和差價合約市場非常多樣化，經(jīng)紀(jì)商的凈資產(chǎn)達(dá)標(biāo)情況也各不相同。在目前的管理體制下，資本充足額達(dá)到澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）100萬澳元的要求，經(jīng)紀(jì)商就可以開展業(yè)務(wù)，（而在英國，做市商的最小資本要求為73萬歐元，美國為2000萬美元）。