如何避免離岸賬戶被查？
1、敏感國(guó)家的錢(qián)不要收（例如戰(zhàn)亂國(guó):伊朗，蘇丹，古巴等），如果有朋友叫代收款或是代匯款要留意，盡量建議不代收，避免影響賬戶安全。
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。
3、不要大額資金整存，整取。
4、保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)。
5、經(jīng)常運(yùn)作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
6、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
7、如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無(wú)法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
2、公司貿(mào)易盡量采取公對(duì)公，最好使用一部分L/C以確認(rèn)您的貿(mào)易身份。
3、不要大額資金整存，整取。
4、保持帳戶有一定的存款，不能欠費(fèi)。
5、經(jīng)常運(yùn)作，超過(guò)3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶將會(huì)有被關(guān)閉風(fēng)險(xiǎn)。
6、請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。
7、如有實(shí)際收入，建議實(shí)際核數(shù)出具審計(jì)報(bào)告，避免銀行抽查到，無(wú)法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用。
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1）避免賬戶資金快進(jìn)快出，整進(jìn)整出。例如剛收到1筆10萬(wàn)美金款項(xiàng)，當(dāng)天立即10萬(wàn)美金又匯出。建議至少在賬戶停留3天以上，并且不要同筆金額匯出。
2）避免接收敏感國(guó)家（地區(qū)）或被經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。
3）避免多行業(yè)、跨行業(yè)交易。例如經(jīng)營(yíng)服裝， 可同時(shí)經(jīng)營(yíng)皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時(shí)經(jīng)營(yíng)服裝、家具、手機(jī)和五金等， 銀行會(huì)質(zhì)疑其合理性。建議每一個(gè)行業(yè)開(kāi)一間專業(yè)公司獨(dú)立運(yùn)作。
4）公司賬戶與個(gè)人賬戶交易，無(wú)論銀行或稅局，都有可能會(huì)提出疑問(wèn)，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對(duì)應(yīng)幣種的日均余額，如條件允許，建議適當(dāng)選擇一些理財(cái)產(chǎn)品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過(guò) 1 個(gè)月以上不登陸網(wǎng)上銀行。建議每月都有合理的往來(lái)交易。
7）銀行開(kāi)戶時(shí)會(huì)填寫(xiě)KYC信息表格，上面預(yù)估的營(yíng)業(yè)額和賬戶實(shí)際收款的金額不能相差太遠(yuǎn)，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備好相應(yīng)文件，做好解釋說(shuō)明。
8）針對(duì)銀行賬戶里每筆進(jìn)出賬，尤其是大額資金進(jìn)出時(shí)，銀行很可能要求提供業(yè)務(wù)文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務(wù)必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時(shí)聯(lián)系銀行更新，以免錯(cuò)失銀行通知。
10)若收到銀行的調(diào)查表格，需及時(shí)配合并按時(shí)按要求填寫(xiě)并回復(fù)銀行。
當(dāng)前不論香港還是新加坡，各地的銀行審核都越來(lái)越嚴(yán)格，建議還是多備1-2個(gè)賬戶，以防萬(wàn)一有什么情況，也不耽誤自己的業(yè)務(wù)正常進(jìn)行
2）避免接收敏感國(guó)家（地區(qū)）或被經(jīng)濟(jì)制裁的國(guó)家（地區(qū)）的資金。如有，需提前告知，跟銀行客戶經(jīng)理進(jìn)行溝通，確認(rèn)后再操作。
3）避免多行業(yè)、跨行業(yè)交易。例如經(jīng)營(yíng)服裝， 可同時(shí)經(jīng)營(yíng)皮帶、紐扣等周邊產(chǎn)品；但如果同時(shí)經(jīng)營(yíng)服裝、家具、手機(jī)和五金等， 銀行會(huì)質(zhì)疑其合理性。建議每一個(gè)行業(yè)開(kāi)一間專業(yè)公司獨(dú)立運(yùn)作。
4）公司賬戶與個(gè)人賬戶交易，無(wú)論銀行或稅局，都有可能會(huì)提出疑問(wèn)，需要給出合理的解釋。
5）保持賬戶內(nèi)銀行要求的對(duì)應(yīng)幣種的日均余額，如條件允許，建議適當(dāng)選擇一些理財(cái)產(chǎn)品。
6）保持賬戶使用的活躍度，避免超過(guò) 1 個(gè)月以上不登陸網(wǎng)上銀行。建議每月都有合理的往來(lái)交易。
7）銀行開(kāi)戶時(shí)會(huì)填寫(xiě)KYC信息表格，上面預(yù)估的營(yíng)業(yè)額和賬戶實(shí)際收款的金額不能相差太遠(yuǎn)，如有成倍超出，建議提前告知銀行客戶經(jīng)理，準(zhǔn)備好相應(yīng)文件，做好解釋說(shuō)明。
8）針對(duì)銀行賬戶里每筆進(jìn)出賬，尤其是大額資金進(jìn)出時(shí)，銀行很可能要求提供業(yè)務(wù)文件證明，需整理并保存好相關(guān)文件，例如合同、發(fā)票、提單等，務(wù)必要保留好電子文檔，以備后用。
9）若有通訊地址/聯(lián)系方式變更，及時(shí)聯(lián)系銀行更新，以免錯(cuò)失銀行通知。
10)若收到銀行的調(diào)查表格，需及時(shí)配合并按時(shí)按要求填寫(xiě)并回復(fù)銀行。
當(dāng)前不論香港還是新加坡，各地的銀行審核都越來(lái)越嚴(yán)格，建議還是多備1-2個(gè)賬戶，以防萬(wàn)一有什么情況，也不耽誤自己的業(yè)務(wù)正常進(jìn)行
