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1、由于受到國外銀行、國內銀行及外管反洗錢監控力度影響,銀行對離岸開戶審批及資金流向監管也愈加嚴格。對于新開賬戶,每個銀行都提高了門檻和要求,政策變動也非常頻繁。
2、而對于已經開戶的客戶,也一樣要注意謹慎使用賬戶。首先明白一點,不管監管如何嚴格,不管哪個銀行,都是很歡迎正當貿易項下的離岸客戶的,這類客戶賬戶使用是正常不受影響的。
3、然而,即便我們很多客戶也都是正當貿易客戶,也有個別客戶由于離岸賬戶的使用不當而被銀行凍結賬戶。
4、在此給廣大離岸客戶一些提示,望大家能夠引起重視,以免被銀行封戶而影響您業務上的運作。謹慎操作,維護好賬戶。

近年來,選擇注冊離岸公司的人越來越多,離岸注冊地為了吸引全球企業注冊,一般當地政府沒有任何稅收,也不需要做賬報稅,每年只要少量的牌照費管理費即可,注冊管理極方便。這樣規避了國內高額的稅費,將部分利潤截流在離岸賬戶,可不用繳納稅費。但是要注冊離岸公司一定要留意以下問題:
1、離岸公司賬維權問題:
離岸公司用于國際貿易156中的轉口收付款是6991很常見的,離岸賬戶中往往3780有很多流動資金甚至凈利潤。這些離岸公司賬戶里的錢往往會被國際詐騙集團盯上,而詐騙一旦成功,因為公司、賬戶、操作人、詐騙犯、客戶可能分屬于不同屬地,就會造成舉證和起訴的門檻極高、難度極大的情況,*終被騙取的款項也很難取回。
2、董事權利問題 :
對于一個離岸公司來說,董事掌握著公司的生殺大權,直接的就是對銀行賬戶的控制。如果該公司只有一名董事,則該董事的權利就會非常的大,因此一定要您本人擔任董事,如您本人不方便擔任離岸公司的董事,也一定要找極其可靠的家屬或親朋好友擔任董事,從而有效避免董事可以輕易對公司權益造成侵害的結果。
3、離岸公司后期維護問題:
對于某些投資者來說,每年注冊幾家離岸公司可能都是很常見的情況,如果預期的項目沒有成立,可能就會對該離岸公司不予管理,也不注銷。而不注銷也不續費的公司,就會被公司注冊處在一段時間后除名。 有些人可能會覺得,除名是一種省錢的注銷方式,其實不然,正常的主動注銷會委任一名清算人,然后對自己的資產或債務進行公示,過了公示期,沒有人有異議,清算結束,注銷進而完成。在正常的注銷后,公司曾經正常經營造成的債務也成為了過去式,不再被追究。 但如果是除名,在有債權人或其他起訴人要求的情況下,被除名的公司會被復牌,原來的董事和股東仍然要承擔原有的責任。 所以對不用的公司進行正規注銷,而不是任由離岸公司被除名是很重要的。另外,對一個暫時不用的殼公司堅持續費,過了幾年后可能發現,這個有歷史的殼公司對投資某些項目來說是有很大優勢的,因為某些情況下投資準入的條件之一就是公司的成立年限。