離岸賬戶要如何維護(hù)？
新形勢(shì)下，已有離岸賬號(hào)的客戶需要注意
不要給其他人代收款，杜絕和地下錢莊有任何的資金往來(lái)；其次就是銀行對(duì)于過(guò)往幾年離岸賬號(hào)的盤查發(fā)現(xiàn)：已開(kāi)離岸賬號(hào)中，不活躍賬號(hào)非常多，嚴(yán)重?cái)D占了銀行的資源。因此，對(duì)于客戶的選擇上提高了要求，所以，如果您是正常做貿(mào)易生意的，請(qǐng)不用擔(dān)心，您的賬號(hào)只要正常操作都不會(huì)有任何問(wèn)題的。
避免和受聯(lián)合國(guó)和美國(guó)制裁的國(guó)家和地區(qū)有任何的資金往來(lái)；
不要經(jīng)常頻繁的有大額資金的整存整取或者轉(zhuǎn)賬；
如果可以，最好一年操作幾筆信用證，銀行非常喜歡做信用證的客戶；
保持賬號(hào)處于活躍狀態(tài)，保持賬號(hào)有一定的存款，不要讓賬號(hào)的余額為0；
超過(guò)三個(gè)月不活動(dòng)的賬號(hào)銀行將有可能關(guān)閉您的賬號(hào)；
積極配合銀行填寫每年的年檢和盡職調(diào)查表格。
如果可以，香港公司最好每年做正規(guī)的有營(yíng)業(yè)申報(bào)（即做正規(guī)的賬目和審計(jì)申報(bào)）。
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現(xiàn)在開(kāi)個(gè)離岸賬戶不容易，門檻越來(lái)越高，所以平常一定要維護(hù)好離岸賬戶，避免違規(guī)被清理關(guān)閉或凍結(jié)賬戶。離岸賬戶維護(hù)：
- 離岸賬戶不要長(zhǎng)期余額為0;
- 離岸賬戶不要長(zhǎng)期不使用，比如半年都沒(méi)用過(guò);
- 保持與銀行的聯(lián)系，聯(lián)系方式變更及時(shí)通知銀行;
- 盡量不要與高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家有交易;
- 避免借用賬戶給他人轉(zhuǎn)賬，幫他人收/匯款項(xiàng);
- 非貿(mào)易項(xiàng)下轉(zhuǎn)賬到海外公司或是海外個(gè)人賬戶之類的都是接下來(lái)的監(jiān)管重點(diǎn)方向;
- 離岸公司應(yīng)當(dāng)按時(shí)辦理年審;
- 保留好銀行月結(jié)單及水單，公司各項(xiàng)開(kāi)支票據(jù)，以備后用之需;
