不要和高危國家的客戶貿易往來
由于美國主導的金融霸權，只要涉及到被美國、聯合國制裁國的國家有資金往來，離岸賬戶一般都會被銀行清理。目前這些高危國家主要包括：伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴、俄羅斯、阿聯酋、沙特、土耳其、巴基斯坦等等。不同銀行的高危，敏感國家也略微有所不同，部分銀行有些國家也能接受較少占比的。這個具體還得看銀行。

要盡量避免與不熟悉的公司或個人進行資金往來
雖然離岸賬戶資金劃轉自由，但銀行有權進行KYC調查，尤其是對方賬戶一旦因各種原因被銀行同業列為黑名單，一旦與其有資金往來，你的離岸賬戶很有可能被牽連，乃至被銀行清戶。

盡量的減少大額或可疑交易
一般情況下，每筆匯款金額在50萬美元以上為大額交易；整筆進、整筆出（譬如前一天進賬5萬美元、第二天又匯出5萬美元）為可疑交易。對于上述大額或可疑交易，銀行會重點關注，若沒有合理解釋或單據支持，離岸賬戶很有可能被銀行清掉。

離岸賬戶盡量減少向個人賬戶匯款
離岸公司賬戶向個人賬戶匯款不是不可以，但需要有合理的理由（付工資、差旅費或傭金…)，更重要的是：盡量減少頻率和金額。而若朋友讓你幫忙從離岸公司賬戶付給他在美國或加拿大孩子留學費用，建議不幫為好。

賬戶余額不要太少或長期不活動
賬戶管理需占用銀行的資源，如果離岸賬戶余額太少或長期不活動，銀行會認為沒有價值。長期以往，賬戶很大可能被銀行關閉。

確保能正常接收和回復銀行信息
一定要確保預留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效。如果收到銀行的調查表格，比如合規調查表格，應及時給與回復、配合銀行相關調查，避免銀行未得到回復而造成賬戶被關閉的風險。

離岸公司建議做財報和正規報稅
按照香港、新加坡和英國政府的法律：只要企業有經營（即在銀行有資金往來）不可以做“零申報”，而應該做“有數據申報”，即做財報和報稅。銀行雖然沒有向當地稅務局申報離岸賬戶信息的義務，但基于銀行“應審核開戶企業合法經營”的責任，不少銀行要求客戶需要提供“納稅編號”；同時，若離岸公司向銀行申請授信或融資，財務報表或審計報告也是必備材料。

有時候防不勝防。