香港公司KYC盡職調(diào)查是什么？
KYC，即know-your-customer，充??????分了解您的客戶。是2018年香港注冊(cè)處對(duì)香港持牌秘書代理下注冊(cè)的公司要求的最新條例。（與SCR類似卻又有很多不同）
隨著CRS的實(shí)施，香港注冊(cè)處對(duì)公司注冊(cè)成立的要求也越來(lái)越規(guī)范嚴(yán)格。其對(duì)所有從事公司注冊(cè)，后期運(yùn)營(yíng)維護(hù)業(yè)務(wù)的秘書公司要求登記并注冊(cè)牌照。隨著時(shí)間的發(fā)展，越來(lái)越多的無(wú)牌秘書也將漸漸消失。同時(shí)也要求所有秘書公司備份保存所有在其注冊(cè)的公司資料以便注冊(cè)處查閱。這也意味著在香港公司優(yōu)勢(shì)沒(méi)有更改，但會(huì)更加規(guī)范起來(lái)。所以，如果您的代理公司還沒(méi)有持牌的話就要盡快更改秘書了哦，因?yàn)橹笞?cè)處將不會(huì)讓其遞交文件并處理秘書事宜，也就意味著您的公司將沒(méi)有后續(xù)維護(hù)保障。
隨著CRS的實(shí)施，香港注冊(cè)處對(duì)公司注冊(cè)成立的要求也越來(lái)越規(guī)范嚴(yán)格。其對(duì)所有從事公司注冊(cè)，后期運(yùn)營(yíng)維護(hù)業(yè)務(wù)的秘書公司要求登記并注冊(cè)牌照。隨著時(shí)間的發(fā)展，越來(lái)越多的無(wú)牌秘書也將漸漸消失。同時(shí)也要求所有秘書公司備份保存所有在其注冊(cè)的公司資料以便注冊(cè)處查閱。這也意味著在香港公司優(yōu)勢(shì)沒(méi)有更改，但會(huì)更加規(guī)范起來(lái)。所以，如果您的代理公司還沒(méi)有持牌的話就要盡快更改秘書了哦，因?yàn)橹笞?cè)處將不會(huì)讓其遞交文件并處理秘書事宜，也就意味著您的公司將沒(méi)有后續(xù)維護(hù)保障。
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贊同來(lái)自: gillianvee
銀行開(kāi)戶的時(shí)候做KYC，銀行最關(guān)心的其實(shí)就是兩個(gè)核心：
（1）你業(yè)務(wù)的真實(shí)性，所以開(kāi)戶時(shí)有國(guó)內(nèi)或香港有關(guān)聯(lián)公司/工廠，能夠提供銀行流水、與供貨商的交易文件、與海外客戶的交易文件，開(kāi)戶審核是有優(yōu)勢(shì)的，（反避稅反洗錢，業(yè)務(wù)真實(shí)，銀行才不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)）；
（2）你后續(xù)能否把業(yè)務(wù)做起來(lái)（只有你業(yè)務(wù)能做起來(lái)，銀行才能從你的賬戶上賺到錢）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶，即銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供服務(wù)時(shí)，對(duì)賬戶的實(shí)際持有人和實(shí)際收益人進(jìn)行審查，以確認(rèn)客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監(jiān)管要求。
一個(gè)較為完善的KYC機(jī)制通常由如下部分組成：
- 客戶識(shí)別（Customer Identification Program（CIP））：包括對(duì)客戶身份信息的收集、驗(yàn)證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調(diào)查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風(fēng)險(xiǎn)太高而無(wú)法與其開(kāi)展業(yè)務(wù)的客戶；
- 深入盡職調(diào)查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的更為深入的盡職調(diào)查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動(dòng)，從而降低洗錢等金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)；
- 簡(jiǎn)化盡職調(diào)查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風(fēng)險(xiǎn)客戶的簡(jiǎn)化盡職調(diào)查，例如小額儲(chǔ)戶等。
（1）你業(yè)務(wù)的真實(shí)性，所以開(kāi)戶時(shí)有國(guó)內(nèi)或香港有關(guān)聯(lián)公司/工廠，能夠提供銀行流水、與供貨商的交易文件、與海外客戶的交易文件，開(kāi)戶審核是有優(yōu)勢(shì)的，（反避稅反洗錢，業(yè)務(wù)真實(shí)，銀行才不會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)）；
（2）你后續(xù)能否把業(yè)務(wù)做起來(lái)（只有你業(yè)務(wù)能做起來(lái)，銀行才能從你的賬戶上賺到錢）
KYC：know your customer，意思是充分了解你的客戶，即銀行、信托、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)在為客戶提供服務(wù)時(shí)，對(duì)賬戶的實(shí)際持有人和實(shí)際收益人進(jìn)行審查，以確認(rèn)客戶是否符合反洗錢法、反恐怖主義融資等方面的監(jiān)管要求。
一個(gè)較為完善的KYC機(jī)制通常由如下部分組成：
- 客戶識(shí)別（Customer Identification Program（CIP））：包括對(duì)客戶身份信息的收集、驗(yàn)證和記錄保存，以及根據(jù)已知恐怖分子名單核查客戶；
- 客戶盡職調(diào)查（Customer Due Diligence（CDD））：以鑒別篩選風(fēng)險(xiǎn)太高而無(wú)法與其開(kāi)展業(yè)務(wù)的客戶；
- 深入盡職調(diào)查（Enhanced Due Diligence（EDD））：針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的更為深入的盡職調(diào)查，以收集更多信息，深入
- 了解客戶活動(dòng)，從而降低洗錢等金融犯罪的風(fēng)險(xiǎn)；
- 簡(jiǎn)化盡職調(diào)查（Simplified Due Diligence（SDD））：適用于某些低風(fēng)險(xiǎn)客戶的簡(jiǎn)化盡職調(diào)查，例如小額儲(chǔ)戶等。
